Monex protege clientes usando um sistema de prevenção de crimes financeiros baseado na solução da Oracle
Instituição também vem conseguindo cumprir todos os procedimentos e regulamentos, mantendo sua credibilidade junto às autoridades reguladoras e demais instituições.
“Em termos de suporte e atendimento, nossas expectativas foram efetivamente atendidas e conseguimos não só manter o uso como aumentar a eficiência da ferramenta que contratamos com a Oracle. Estamos muito satisfeitos pelo trabalho conjunto durante todos esses anos, o que nos permitiu não apenas cumprir o aspecto regulatório, mas ir além, protegendo nossa instituição e contribuindo com a sociedade por meio da prevenção desse tipo de atividades ilícitas.”
Desafios de negócios
Monex é um grupo financeiro mexicano que engloba três empresas: banco, corretora e gestora de fundos. O grupo tem presença internacional em países como Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, Espanha, Luxemburgo, Holanda e Singapura.
O setor financeiro depende cada vez mais de soluções tecnológicas. Em função da gestão da informação, as instituições precisam fazer uso de novas tecnologias, como Big Data, para tomar decisões, gerenciar estratégias de negócios e, no caso de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, fazer o controle, a prevenção e identificação de possíveis operações com recursos de origem ilícita.
Como a Monex processa um volume significativo de informações dos clientes diariamente, o grupo incorporou tecnologias de geolocalização, testes de vida remotos e outras ferramentas para digitalizar seus processos financeiros.
Por que a Monex escolheu a Oracle?
A Monex havia implementado uma solução de monitoramento transacional para prevenção à lavagem de dinheiro. O grupo estava em busca de um provedor de gerenciamento de sistemas que oferecesse disponibilidade, agilidade e flexibilidade. O relacionamento entre as duas empresas já existia há mais de cinco anos e a Monex já conhecia o padrão de conformidade da Oracle em termos de suporte, serviço e eficiência na ferramenta.
Resultados
Trabalhando em parceria com a Oracle, a Monex tem feito avaliações anuais de seus processos para aprimorar a geração de relatórios, alertas, cases e outros aspectos essenciais para o negócio.
A instituição também vem conseguindo cumprir todos os procedimentos e regulamentos, mantendo sua credibilidade junto às autoridades reguladoras e demais instituições.
A Monex possui a certificação ISO 9001 para prevenção de operações com recursos de origem ilícita, o que exige determinados indicadores de eficiência e qualidade dos processos. Nesse sentido, a ferramenta Oracle OFSAA lpermite que a Monex tenha indicadores claros e concretos para detecção de possíveis operações com recursos de origem ilícita.
Esses importantes indicadores de risco são fundamentais para avaliar os processos da ISO 9001 e obter a certificação correspondente.
Os desafios enfrentados pela instituição exigiam a definição de cenários específicos de possíveis operações incomuns para a geração de alertas. O sucesso do processo foi fruto do esforço conjunto para buscar e implementar a solução, com foco na criação de interfaces para o banco de dados corporativo da instituição.
Como a Monex lida com uma ampla gama de atividades, a capacidade de prevenir e detectar possíveis operações com recursos de origem ilícita, não só ajuda a proteger a instituição, como contribui para a sociedade.
Implementação
A implementação foi bastante complexa, levou vários meses de trabalho e envolveu uma equipe formada por especialistas da instituição e da Oracle.

Sobre o cliente
Monex é um grupo financeiro mexicano que engloba três empresas: banco, corretora e gestora de fundos. O grupo tem presença internacional em países como Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, Espanha, Luxemburgo, Holanda e Singapura.