Oracle Unity Customer Data Platform para serviços bancários

Nenhum banco jamais alegou a falta de dados, mas a maioria concordaria que ter tudo organizado em torno de seus clientes - de maneiras que possam melhorar a experiência do cliente (CX) - é uma maneira de usá-lo melhor.

As instituições financeiras continuam sobrecarregadas com uma infinidade de fontes desconectadas de dados e sistemas para implementar insights em unidades de negócios. Apenas uma fração dos entrevistados tem um sistema central para coletar, processar, analisar e implementar insights em toda a organização."

—Digital Banking Report, "Building a Strong Data and Information Strategy", março de 2021.

Os clientes estão interagindo com os bancos por meio de qualquer método mais conveniente para eles: call center, site, portal ou chat ao vivo. Não importa como eles escolham se envolver, sua jornada nunca será linear, tornando necessário segui-los enquanto navegam, permanecem relevantes e permanecem o mais sem atrito possível.

O que os bancos podem ganhar com uma plataforma de dados de clientes

Uma CDP, conforme definido pelo Customer Data Platform Institute, cria um banco de dados de clientes e clientes em potencial unificado e persistente acessível a outros sistemas. É uma plataforma em pacote que vem com componentes e modelos de dados predefinidos, para que os profissionais de marketing e outras partes interessadas de negócios possam segmentar, analisar e ativar seus dados - com pouco ou nenhum envolvimento de TI. Na verdade, as equipes de entrada no mercado podem facilmente compartilhar e ativar dados – e alterar ou adicionar fontes de sistema – sem interromper a CDP.

Os bancos que usam uma CDP podem ingerir e costurar dados de clientes e clientes em potencial - em todos os seus detalhes - de praticamente qualquer fonte em tempo real. Isso inclui fontes de terceiros. Uma CDP ajuda a unificar dados em silos em torno de uma visão única do cliente, gerando "registros dourados" limpos, organizados e abrangentes de todos os dados de clientes conhecidos, limpos de inconsistências e imprecisões. Isso significa que há uma visão facilmente identificável e fundamentalmente correta dos dados do cliente que podem ser usados no ponto de engajamento.

Com uma CDP, os registros de clientes são facilmente acessíveis, sob demanda e em tempo real, para que as operações de marketing, vendas e atendimento ao cliente possam garantir interações personalizadas e altamente relevantes em cada ponto de contato.

CDPs no setor bancário: aproveite os dados dos clientes para campanhas de marketing mais personalizadas

Com base no nível de maturidade dos dados, as organizações de serviços financeiros podem obter novos insights sobre seus clientes e desenvolver campanhas personalizadas em tempo real.

Os bancos podem usar uma plataforma de dados do cliente para:

1. Crie uma lista principal de clientes que abranja dados transacionais de CRM e back-office.
2. Melhore a lista principal de clientes com dados de engajamento digital, como ferramentas de rastreamento da web, aplicativos de marketing por e-mail e aplicativos móveis, que atualmente estão presos nos canais de execução.
3. Enriqueça ainda mais a lista principal de clientes com dados secundários e de terceiros para ter o conjunto de dados mais rico e mais oportuno disponível para prever a intenção do cliente.
4. Garanta que seus aplicativos adtech e martech estejam perfeitamente conectados para fazer a transição de visitantes anônimos para clientes conhecidos o mais rápido possível.
5. Aproveite esses perfis avançados de clientes para fornecer interações personalizadas em processos de marketing, vendas e atendimento ao cliente, em todos os canais, em escala para melhorar a conversão, aumentar as vendas cruzadas, aumentar as pontuações líquidas dos promotores (NPS) e fortalecer a fidelidade do cliente.

Com a Oracle Unity Customer Data Platform, os profissionais de marketing podem oferecer experiências altamente personalizadas

Nem todas as plataformas de dados do cliente são criadas iguais. O Oracle Unity unifica o front (CRM) e o back-office e está focado em toda a experiência do cliente bancário em marketing, vendas, integração e serviço. É importante identificar e consolidar todos os dados usados para envolver um cliente específico e é crucial garantir que os dados possam ser usados em tempo real por usuários corporativos e em qualquer ponto de interação.

Para os clientes bancários, os indicadores comportamentais se tornam as principais características em tempo real que identificam a intenção e o contexto à medida que o cliente se move entre os canais de engajamento. Por exemplo, se um cliente indicar interesse em comprar um carro ou uma casa, você pode sugerir a oferta certa para esse cliente no momento certo. As expectativas do cliente são atendidas, resultando em recompensas comerciais para você ao mesmo tempo.

O Oracle Unity Customer Data Platform fornece uma maneira mais fácil de preparar dados por meio de sua experiência do usuário e das APIs do cliente usadas para fins de orquestração. Ele também fornece uma estrutura de machine learning para oferecer suporte a recursos, como a próxima melhor ação ou a próxima melhor oferta. Ele torna todos os aplicativos CX, a solução CX da Oracle ou de terceiros, mais inteligentes, dando a eles acesso em tempo real a perfis holísticos de clientes, permitindo inteligência acionável e tomada de decisões em tempo real. Com efeito, a CDP da Oracle torna seus investimentos em aplicações existentes em soluções bancárias principais e de relatórios regulatórios mais valiosos usando esses dados para criar propostas de clientes mais inteligentes.

Oracle Unity Customer Data Platform para serviços bancários - destaques de recursos

Qualidade dos dados

Os dados são limpos e reduzidos, criando um registro de cliente confiável que incorpora continuamente os melhores atributos das fontes mais fortes.

Enriquecimento de dados

Os dados são aprimorados por fontes secundárias e de terceiros para precisão e integridade dos elementos de endereço e perfil.

Análise de dados

Dados limpos, completos e precisos são aproveitados para analisar e segmentar os clientes de forma inteligente.

Ação de dados

Usando o perfil unificado do cliente, você pode consolidar todos os seus dados de alta qualidade para fornecer dados contextualmente relevantes e ações prescritivas para aplicativos e vendedores.

Integração de dados

Um conjunto abrangente de conectores para aplicativos Oracle e não Oracle CRM e back-end permite implementações mais rápidas e tempo de lançamento no mercado. A integração nativa com os aplicativos analíticos do Oracle Financial Services oferece a esses clientes a capacidade de usar esses dados para impulsionar os principais casos de uso, aproveitando a lucratividade, a relação empréstimo/valor atual e prevista, o risco, a conformidade e os dados financeiros agregados.

Produtos Oracle relacionados

Os produtos a seguir complementam o Oracle Unity Customer Data Platform para serviços bancários.

• Oracle Sales
• Oracle Service
• Oracle Eloqua Marketing Automation
• Oracle Responsys Campaign Management
• Oracle Infinity Behavioral Intelligence