Что такое ИИ в финансах?

Что такое финансовая ERP-система?

Финансы можно определить как деятельность, связанную с изучением инвестиций и денег и управлением ими. В рамках управления деньгами в финансах такая деятельность может иметь отношение к кредитованию, заимствованию, сбережению, бюджетированию, прогнозированию, инвестированию, а также активам и пассивам. Для бизнеса финансы — это основополагающий элемент организации, отвечающий за проведение всех необходимых для работы бизнеса экономических операций, включая закупку оборудования и сырья, выплату зарплат и оплату счетов поставщиков, а также планирование будущих капиталовложений.

Для управления учетом, снабжением, проектами и другими аспектами своей деятельности организации используют специальное программное обеспечение, называемое ERP-системой (от enterprise resource planning — планирование ресурсов предприятия). Среди примеров бэк-офисных операций и функций, за которые отвечает ERP-система, — финансы, закупки, бухгалтерский учет, управление цепочками поставок, управление рисками, аналитика, а также управление эффективностью деятельности предприятия (enterprise performance management, EPM).

Для многих ИТ-департаментов ERP-система означала масштабное, дорогостоящее и времяемкое развертывание, требующее значительных вложений в оборудование и инфраструктуру. Появление облачных вычислений и развертываний по модели «ПО как услуга» (SaaS) стало первым шагом к изменению представления бизнеса об ERP-системах. Перенос ERP в облако позволяет компаниям обходиться без сложных технологических решений, иметь постоянный доступ к инновациям и быстрее окупать инвестиции.

Как ИИ способствует постоянным инновациям в финансах?

Финансовые процессы, такие как ввод данных, сбор данных, проверка данных, консолидация и подготовка отчетности, традиционно предполагают множество вручную операций. Из-за большого объема ручного труда и соответствующих временных затрат финансовые департаменты дороги в содержании и медленно адаптируются к изменениям. В то же время многие финансовые процессы четко определены и постоянны, что делает их идеальными объектами для автоматизации с помощью ИИ.

Появление ERP-систем позволило компаниям централизовать и стандартизировать свои финансовые функции. На ранних этапах автоматизация была основана на правилах: совершенная транзакция или введенные данные подвергались обработке в соответствии с рядом правил. Хотя такие системы автоматизируют финансовые процессы, они требуют значительного ручного обслуживания, медленно обновляются и не обладают гибкостью современной автоматизации на базе ИИ. В отличие от автоматизации на основе правил, ИИ может обрабатывать более сложные сценарии, включая полную автоматизацию повседневных ручных процессов.

Повышение уровня автоматизации также означает повышение точности ваших финансовых процессов. Ручные процессы с большим объемом однообразных операций, например ввод данных из счетов-фактур, приводят к усталости сотрудников, их выгоранию и ошибкам. Компьютеры, однако, не подвержены таким ограничениям; кроме того, они способны обрабатывать намного большие объемы транзакций за тот же период времени. Конечный результат — более качественные данные для дальнейшей работы и больше времени у финансового департамента на извлечение пользы из этих данных.

Примеры ИИ в финансах

Сегодня компании внедряют инновации на основе ИИ, чтобы идти в ногу с постоянными изменениями. По данным исследования под названием Money and Machines, проведенного в 2021 году совместно Savanta и Oracle, 85% бизнес-руководителей хотели бы заручиться помощью искусственного интеллекта.

Из вариантов применения искусственного интеллекта в компаниях наибольшее распространение получили три. Во-первых, компании автоматизируют ручные процессы, например обработку платежей поставщикам, используя искусственный интеллект для классификации и распознавания документов. ERP-системы со встроенными ИИ-технологиями теперь могут сканировать физические счета-фактуры, выделять из них ключевую информацию — например, название поставщика, купленные товары и их стоимость — и автоматически вводить ее в ERP-систему для выявления потенциального мошенничества, сверки счетов и ускорения утверждений.

Во-вторых, автоматизированные процессы закрытия финансовых периодов позволяют компаниям переориентировать сотрудников с ручного сбора, консолидации и оформления данных на анализ, принятие решений и выработку стратегий. Интеллектуальное прогнозирование основывается на сценарном моделировании и несмещенных прогнозах. Используя наши собственные решения, Oracle закрывает свои бухгалтерские книги быстрее, чем любая другая компания из списка S&P 500 — всего-навсего за 10 дней (наши конкуренты делают это примерно вдвое дольше). Тратя меньше времени на то, чтобы отчитываться о прошлом, наши финансисты оставляют себе больше времени, чтобы смотреть в будущее.

В-третьих, компании развертывают цифровых помощников на базе ИИ, которые упрощают поиск информации и выполнение работы, где бы вы ни находились. Например, в финансовых организациях цифровые помощники могут уведомлять сотрудников о том, что расходы не соответствуют критериям, или автоматически отправлять расходы на возмещение для ускорения процесса. Сегодняшние цифровые помощники способны учитывать контекст, взаимодействовать с пользователем в разговорной форме и работать практически на любом устройстве. Сотрудникам не нужно изучать сложный язык запросов или запоминать коды транзакций. Вместо этого они могут взаимодействовать с ERP-системой, используя естественный язык.

Преимущества, которые ИИ обеспечит вашему финансовому отделу

В исследовательском отчете ESG, подготовленном с участием Oracle (PDF), перечислены главные обеспечиваемые ИИ преимущества по мнению 700 финансовых и операционных руководителей, регулярно пользующихся приложениями для ERP, EPM, и/или SCM:

Какие риски несет в себе отказ от внедрения ИИ в финансах?

По данным упомянутого выше исследования Money and Machines, 87% бизнес-руководителей полагают, что организации, не желающие переосмысливать свои финансовые процессы, столкнутся с рисками, такими как:

• Отставание от конкурентов (44%)
• Повышенные уровни стресса у сотрудников (36%)
• Неточности в отчетности (36%)
• Снижение производительности труда сотрудников (35%)

Компании, которые не спешат внедрять ИИ, также рискуют стать менее привлекательными для следующего поколения профессионалов в сфере финансов. 83% миллениалов и 79% представителей поколения Z, участвовавших в опросе, заявили, что доверяют роботу больше, чем финансовому департаменту своей организации. Сотрудники из числа миллениалов почти в четыре раза более склонны хотеть работать в компании, где для управления финансами используется ИИ, чем бэби-бумеры.

Финансы и ИИ: с чего начать

Инвестиции в ИИ для финансовых процессов может оказать значительное влияние на способность организации принимать обусловленные данными решения и идти в ногу с непрерывными изменениями в отрасли и на рынке. Некоторые моменты, о которых нужно задуматься в самом начале пути:

Разработанные на заказ ИИ-приложения или облачная ERP-система со встроенным ИИ?

Существует два основных подхода к обогащению ERP-системы возможностями искусственного интеллекта: создание собственных ИИ-приложений с нуля или использование современной облачной ERP-системы со встроенным ИИ. Если у вас уже есть команда специалистов по изучению данных и разработчиков, знакомых с ИИ, разработка собственных приложений может быть хорошим способом прощупать почву. С другой стороны, современная облачная ERP-система со встроенным ИИ позволяет легко расширить охват и интегрировать ИИ в различные аспекты финансовых процессов. Кроме того, в этом случае связанные с разработкой риски переносятся на поставщика облачной ERP-системы.

Основные задачи, решаемые с помощью машинного обучения

В любом случае начинать необходимо с четко определенного сценария использования искусственного интеллекта, а затем расширять его. По данным упомянутого выше исследования Money and Machines, основные четыре задачи, для выполнения которых бизнес-руководители хотели бы задействовать машинное обучение, следующие:

Какие навыки нужны для использования ИИ?

После передачи большинства ручных бухгалтерских задач на выполнение ИИ решающее значение для следующего поколения финансовых руководителей будут играть навыки более высокого уровня. Финансовые специалисты по-прежнему должны будут владеть основами финансов и бухгалтерского учета для контроля алгоритмов и выявления аномалий. Однако их повседневная деятельность будет в меньшей степени сводиться к работе с цифрами и в большей — к интерпретации данных, бизнес-анализу и взаимодействию с ключевыми заинтересованными сторонами. Навыки стратегического бизнес-планирования, лидерства, управления рисками, ведения переговоров, а также общения и повествования с использованием данных — это то, что будет нужно для дополнения возможностей ИИ в финансах.

Доступ к новым ИИ-инновациям?

Современная облачная ERP-система, предоставляемая по модели «ПО как услуга» (SaaS), упрощает внедрение искусственного интеллекта. Вы регулярно получаете доступ к инновациям — без проблем, характерных для традиционных проектов модернизации ERP-систем. В случае Oracle Cloud Enterprise Resource Planning (ERP) пользователи получают доступ к новым инновациям, таким как искусственный интеллект, каждые 90 дней. Это означает, что у вас всегда будет последняя версия системы и вам не придется беспокоиться о том, что устаревшие технологии сдерживают развитие вашего бизнеса.

Связанные с ИИ вопросы, которые стоит задать при выборе поставщика ERP

Преимущества, обеспечиваемые внедрением ИИ в финансах, очевидны. Но прежде чем вкладывать средства в ИИ, важно убедиться, что возможности вашего поставщика соответствуют его обещаниям. Вот несколько ключевых связанных с ИИ ключевых вопросов, которые следует задать поставщику ERP-решения при выборе такого решения: