A Seamless Know Your Customer (KYC) and Due Diligence (CDD, EDD) Solution
Powered by artificial intelligence, machine learning, and advanced analytics, Oracle’s Know Your Customer solution augments your compliance program for KYC, customer due diligence (CDD), and enhanced due diligence (EDD) throughout the customer lifecycle. Continuously monitor risks via integrated, data-driven, and intelligent digitalization.
通过云端 KYC 和尽职调查等合规操作，提供强大而安全的注册管理。
降低风险，改善客户体验
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提升客户管理
减少收集数据所需的时间，将更多的时间用于进行分析。与第三方数据源无缝集成的 API 会自动收集您所需的信息。
自动筛查。自动筛查制裁名单、PEP 观察名单、负面新闻、博客、论坛等。
全面了解客户。在企业案例管理中，调查人员可查看 360 度全面视图，深入了解每个实体及其相关风险。
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改善风险评估
准确评估客户风险。算法评分模型可实时显示风险评分。NLP 简报和助手则可加快决策制定过程。
直观地调查。通过内置的图形分析可视化功能，实现高级发现和实体解析。
充满信心地做出决策。Oracle 透明且可解释的风险评分模型完全记录在案，可供内部审计或监管机构审查。
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改善客户体验
简化注册流程。工作流可减少客户接触点数量，同时为团队提供对策略和过程的可见性。
快速构建完整的客户视图。在不到一秒的时间内，收集来自第三方数据源的其它信息。
节省调查人员的时间和精力。定期帮助低风险客户降低风险，从而将关注范围缩小到高风险案例。
打造全面的生命周期风险管理，提供顺畅的客户体验
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注册
- 客户数据收集
- 身份验证
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客户尽职调查
- 简化尽职调查
- 风险评估（职业、产品等）
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加强尽职调查
- 制裁、PEP、SDN 筛查
- 身份验证
- 负面新闻搜索
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持续监控
- 基于风险评级的持续监控
- 由外部事件引发的加速审查和持续监控
- 持续筛查和更新全球观察名单/负面新闻
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调查
- 高风险客户调查
- 全面关系调查
- 调查历史和审计
为什么要选择 Oracle KYC/CDD 解决方案？
快而准的客户风险评估
Oracle Finance Services 的 Know Your Customer (KYC) 产品可帮助金融机构满足监管要求，改善整体客户关系，并提供经济高效的措施来识别和预防金融犯罪。
- 全面可扩展的风险评分功能
- 通过生命周期风险评分，持续监控客户
- 实时和批处理接口，可与其它系统相集成
- 高级和加强的尽职调查，可实现高质量的调查
- 可扩展的数据模式，可减少实施时间和成本
- 批量实时筛查
- 具有超过 450 个标准匹配规则的复杂匹配算法
- 为合规性调查量身定制的自定义工作流
- 具有名称和地理参考数据的可选国家/地区包
Quadrant Knowledge Solutions 的 SPARK Matrix™：KYC 解决方案，2021 年报告 — Oracle 获评为“领导者”
Oracle 在客户影响方面位居前列，凭借杰出的技术被评为“领导者”。
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