¿Qué es el análisis y planeación financieros?
El análisis y la planeación financieros (FP&A) hace referencia a los procesos diseñados para ayudar a las organizaciones a planear, pronosticar y presupuestar con precisión para respaldar las principales decisiones empresariales de la compañía y la futura salud financiera. Estos procesos incluyen planeación, elaboración de presupuestos, previsión, modelado de escenarios e informes de rendimiento. El análisis y planeación financieros no son solo contabilidad, pero la contabilidad es fundamental para el proceso. Los directores financieros adquieren software especializado de FP&A para poder realizar estas tareas críticas.
En muchas grandes empresas, el director de planeación y análisis financiero informa directamente al director del área financiera. Tal vez la tarea más importante de los equipos de análisis y planificación financiera sea utilizar tanto los datos financieros actuales como los históricos para producir previsiones financieras que permitan predecir con precisión los ingresos, los gastos, los beneficios y los flujos de efectivo futuros. A continuación, los directores financieros utilizan estas suposiciones para tomar decisiones a largo plazo sobre el futuro de su negocio.
Concepto del ciclo de análisis y planeación financieros
Cuando el análisis y planeación financieros se realizan correctamente, ayudan a los directores de estas áreas a responder a muchas preguntas importantes sobre un negocio. ¿Deberíamos contratar deuda u obtener financiación del capital? ¿Qué impacto tendrá una adquisición o desinversión en el resultado final? ¿Cuánto debemos invertir en inmovilizado material y cuándo? ¿Cuál es nuestro punto de equilibrio? Si los ingresos se contraen en un 10%, ¿la empresa seguirá siendo rentable? Si los ingresos aumentan un 15 %, ¿los ingresos netos aumentarán en el mismo porcentaje?
A menudo ligado a los sistemas de contabilidad, el software de análisis y planificación financiera complementa el software de contabilidad al proporcionar información de gestión además de los datos financieros y operativos. En otras palabras, los sistemas de contabilidad operan la empresa, la actividad transaccional diaria, y los sistemas de análisis y planificación financiera gestionan la actividad empresarial, la comprensión y la generación de informes sobre el rendimiento de la empresa.
Hoy en día, el software de análisis y planificación financiera ha evolucionado para gestionar todo tipo de empresas al vincular las métricas financieras y operativas con los insights, lo que a su vez impulsa estrategias, planes y ejecución en toda la organización. Gracias al software de análisis y planificación financiera, los directores financieros y operativos pueden impulsar una mejora del rendimiento mediante la supervisión de los resultados financieros con respecto a las previsiones y objetivos, y el uso de análisis para identificar tendencias clave y predecir resultados.
El software de análisis y planificación financiera ayuda a las empresas a:
- Calcular el estado financiero general mediante el uso de ratios financieros clave, como el ratio de cobertura de efectivo, el ratio actual, el ratio rápido y el ratio deuda/equidad
- Prever el impacto de las decisiones en el flujo de caja y los resultados de la empresa
- Crear y mantener modelos y previsiones financieros
- Crear planes operativos y financieros dinámicos que permitan varios escenarios
- Colaborar con todos los departamentos para preparar los presupuestos
- Determina qué líneas de producto y productos son los más rentables
- Evitar los riesgos y la incertidumbre examinando los escenarios hipotéticos y probándolos
- Compara los resultados históricos con los presupuestos y las previsiones y realiza análisis de varianza.
El valor empresarial del software de análisis y planificación financiera (FP&A) es la clave
En un entorno de cambio constante, nuevos competidores e incertidumbre económica, el análisis y la planificación financiera ofrecen un marco para que las organizaciones puedan gestionar sus negocios de forma ágil. Con el director financiero al mando, el software FP&A (modelo financiero, presupuestación y planificación, generación de informes y análisis) puede ayudar a las empresas a comprender sus datos y utilizarlos para tomar mejores decisiones empresariales.
Planificación y generación de presupuestos
Toma mejores decisiones creando planes basados en factores empresariales y orientados a objetivos. Obtén información inmediata sobre tu rendimiento con cuadros de mando interactivos e informes y aprovecha la planificación predictiva para recomendar el mejor camino a seguir.
Modelado de escenarios
Modela múltiples escenarios hipotéticos operativos y financieros complejos con modelado ad-hoc a gran escala y formato libre. Utiliza las funciones de planificación predictiva para validar suposiciones y reducir el riesgo en sus decisiones.
Más información sobre la planificación de escenarios
Previsión del flujo de efectivo
Diseña el flujo de caja en las actividades operativas, de inversión y de financiación con una planificación de flujo de caja completamente integrada para horizontes temporales a corto, mediano y largo plazo.
Gestión de rentabilidad y costos
Descubre qué clientes, productos y otros segmentos del negocio son rentables y cuáles no, lo que te permite invertir los recursos en consecuencia.
Más información sobre la rentabilidad y la gestión de costos
Planificación conectada
La economía digital exige algo más que hojas de cálculo y procesos de planificación orientados a los departamentos. Conecta cada parte de tu negocio a una plataforma de planificación que esté completamente integrada en las finanzas, las operaciones y las líneas de negocio. Con la planificación conectada, puedes analizar inmediatamente el impacto de los cambios en la empresa y ver el impacto financiero de cualquier cambio en los planes operativos.
Informes fiscales
El cambio en las leyes fiscales está provocando que las organizaciones globales planifiquen y gestionen sus asuntos fiscales de forma muy distinta a como lo han hecho hasta ahora. El software moderno de análisis y planificación financiera conecta los procesos, datos y metadatos que los departamentos fiscal y financiero comparten, como la planificación financiera, el cierre financiero y la generación de informes normativos, la optimización de la generación de informes de impuestos y la mejora de la visibilidad y el cumplimiento.
Proforma de los estados financieros
Preve con precisión los ingresos, las ganancias, el flujo de caja y el margen bruto futuros agregando dimensiones para los impulsores específicos relacionados con tu negocio. Ve el panorama completo integrando totalmente los balances con los estados de resultados y el flujo de caja.
Informes y analítica
Con independencia de la cantidad de estándares de informes internos y externos que tengas que cumplir, es importante asegurarte de que los datos que proporciones sean precisos, completos y que la información más reciente disponible. El software de análisis y planificación financieros reduce la necesidad de varios sistemas de informes.
Pasa de estar aislado a una planificación conectada y descubre mejores resultados empresariales
El futuro del software de análisis y planificación financiera
Explora en profundidad el análisis y planificación financieros del futuro, que dispone de nuevas capacidades que incluyen tecnologías emergentes como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático. El futuro de FP&A aprovecha más datos para tomar decisiones más informadas, al tiempo que elimina las tareas rutinarias que te impiden centrarte en esfuerzos de mayor valor añadido. Estas tecnologías son potentes herramientas para la toma de decisiones que acortan la distancia entre el análisis y la acción. Ayudan a mejorar la calidad de las decisiones tomadas por los directores financieros al detectar patrones ocultos y perspectivas en los datos históricos. Ahora, el equipo de finanzas también puede aprovechar las inversiones realizadas en proyectos de ciencias de datos, integrando los modelos de aprendizaje automático en el proceso de planificación, lo que permite a FP&A consumir los modelos de AA en el contexto de sus tareas diarias. Esto reduce el tiempo que el departamento de análisis y planificación financiera dedica a analizar datos y les permite dedicar más tiempo a actuar en caso de anomalías, sesgos o puntos conflictivos de los datos y realmente asociarse con la empresa para llevar a cabo la estrategia.
Adoptar FP&A en la nube: la suite siempre gana a las soluciones puntuales
Una plataforma de análisis y planificación financieros moderna forma parte de un sistema de gestión del rendimiento empresarial (EPM) que conecta todos los procesos de EPM a través del cierre financiero, la conciliación de cuentas, la generación de informes de impuestos, la planificación y la elaboración de presupuestos, proporcionando un modelado de formato libre a gran escala y la gestión de datos empresariales en un único conjunto totalmente conectado.
En comparación con el despliegue de una aplicación de software de punto único, una suite en la nube ofrece la mejor ventaja para las empresas, ya que cubre toda la variedad de requisitos de EPM, pero también tiene capacidades detalladas para satisfacer todos los requisitos de análisis y planificación financiera. La suite de software de análisis y planificación financiera basada en la nube ofrece análisis y planificación estratégicos a largo plazo, así como capacidades predefinidas para la planificación financiera y operativa con módulos totalmente compatibles (CapEx, personal, etc.) para aplicaciones de planificación personalizadas y análisis de posibilidades a gran escala, de formato libre, en función de sus requisitos específicos.
Cuando se dice y se hace todo, las soluciones de análisis y planeación financieros más efectivas son los paquetes e integrados que ayudan a los clientes a aprovechar sus inversiones con una integración perfecta de datos y procesos con sus sistemas ERP principales. Una solución completa une los procesos de gestión en toda la organización, lo que permite a los empleados obtener una visibilidad y una percepción mejoradas de todos los aspectos del negocio, con tecnología emergente integrada para automatizar el análisis y actuar con rapidez y tomar decisiones audaces. Los líderes financieros de hoy en día necesitan edificar organizaciones financieras preparadas para el futuro, y solo una solución de análisis y planeación financieros basada en la nube de última generación les ayudará a hacerlo.