Puesto que se espera que se laven 5050 millones de dólares solamente este año, los bancos están luchando por mantenerse al día con el costo y la complejidad del cumplimiento normativo. Para ayudar a abordar este enorme reto, Oracle Financial Services presentó hoy Oracle Financial Services Compliance Agent. El servicio en la nube potenciado por IA permite a los bancos realizar pruebas de bajo costo de escenarios hipotéticos para ajustar umbrales y controles para clasificar las transacciones, identificar actividades maliciosas y cumplir más efectivamente con los requisitos de cumplimiento.

"La IA y el aprendizaje automático tienen un tremendo potencial para aumentar la efectividad de los programas de detección de lavado de dinero y otros delitos financieros para ofrecer mayor eficiencia en el proceso de modelado transaccional", dijo Jason Wynne, vicepresidente global de desarrollo de productos financieros, de riesgo y cumplimiento de Oracle Financial Services. "Poner Compliance Agent en manos de los oficiales de cumplimiento contra delitos financieros ayudará a los bancos a evitar oportunidades potenciales de lavado de dinero de manera más rápida y económica".

Parte del portafolio de Oracle Financial Services de soluciones de lucha contra el lavado de dinero (AML) y de crimen financiero y cumplimiento, Compliance Agent está diseñado para ayudar a las instituciones financieras a evaluar y optimizar de manera integral el rendimiento de sus sistemas de monitoreo de transacciones (TMS) de manera más rentable y recopilar evidencia empírica para respaldar las decisiones empresariales. Con el servicio, los bancos pueden:

Evaluar el perfil de riesgo de nuevos productos bancarios

Compliance Agent puede evaluar y medir objetivamente el perfil de riesgo de AML de nuevos productos y evaluar controles para mitigar estos riesgos de manera rentable, reduciendo así el tiempo de comercialización de nuevos productos. La solución también proporciona la base estadística necesaria para reducir el sesgo conservador en la decisión de controles de AML para nuevos productos. Esto es una ventaja para los bancos que están bajo presión para introducir productos innovadores pero que deben hacerlo sin exponerse a nuevas maneras de lavado de dinero, y sin incurrir en evaluaciones extensas y costosas.

Evaluación y mitigación proactivas de riesgos derivados de tipologías de alto riesgo

Compliance Agent también puede evaluar y disminuir proactivamente los riesgos de tipologías de alto riesgo, como la trata de personas. Por ejemplo, basándose en los resultados de un experimento, un usuario puede ajustar los controles y hacer que el TMS sea más capaz de detectar estos tipos de patrones de transacción sospechosa. Fortalecer el TMS para comportamientos de tipologías de alto riesgo potenciales mantiene a los bancos preparados de manera proactiva para los ataques potenciales desconocidos específicos de esas tipologías. Esto es fundamental para ayudar a los bancos a mantenerse en buenos términos con los reguladores y clientes.

Tomar decisiones más económicas, rápidas y respaldadas por evidencia para el modelamiento de riesgos

Además, Compliance Agent ayuda a los equipos de cumplimiento a proporcionar evidencia a los equipos de riesgo del modelo y a los reguladores para que tengan los mejores controles para monitorear las transacciones de manera eficiente y actualizarlos para combatir las tendencias avanzadas en tácticas de lavado de dinero. Los bancos pueden utilizar las analíticas impulsadas por IA de Oracle para tomar decisiones de cumplimiento respaldadas por evidencia de manera más rápida y económica. Las capacidades "what-if" de Compliance Agent permiten a los usuarios evaluar múltiples opciones y ayudarlos a seleccionar la opción más adecuada y óptima. También puede proporcionar información sobre controles, como límites de transacción para productos bancarios, para un monitoreo de transacciones más sólido.

Para obtener más información sobre las soluciones de Oracle Financial Crime and Compliance Management, visita: www.oracle.com/financial-services/aml-financial-crime-compliance/compliance-agent/