FBN Bank UK passe au numérique et innove grâce à Oracle

FBN Bank UK est une banque internationale axée sur la facilitation du commerce entre l'Afrique et l'Europe. Elle s'adresse aux entreprises, aux institutions et aux particuliers. Elle exécutait une version datée d'Oracle FLEXCUBE Universal Banking pour gérer ses opérations bancaires principales. L'entreprise se méfiait des perturbations qu'une mise à niveau pourrait entraîner, mais les vulnérabilités croissantes et l'évolution des exigences nécessitaient des changements. La banque a également réalisé que ces changements permettraient de dématérialiser ses opérations alors qu'elle se prépare à l'open banking, tout en améliorant la sécurité pour répondre aux exigences, telles que PSD2.

La nouvelle solution de services bancaires principaux Oracle FLEXCUBE permet à FBN Bank UK d'utiliser des interfaces de programmation d'applications (API) pour tirer parti d'applications susceptibles de créer des gains d'efficacité.

En outre, alors que FBN Bank UK se prépare à PSD2 et à l'Open Banking, son partenariat avec Oracle lui donne la possibilité de tirer parti du machine learning et des algorithmes intelligents pour mettre la banque à l'avant-garde du changement et de l'innovation en matière de paiement.

FBN Bank UK s'est fixé pour objectif de procéder à une mise à niveau dans les huit mois et demi. Le projet comprenait la mise à niveau d'Oracle FLEXCUBE Universal Banking, l'introduction d'un nouveau workflow de middle-office d'Oracle, un système bancaire en ligne mis à jour et la première application mobile de FBN. La banque a adopté un développement agile, les directeurs travaillant en étroite collaboration avec les développeurs. Par conséquent, l'équipe a pu mettre en œuvre des changements et des correctifs très rapidement.

La solution de base, qui a intégré les workflows de front-office et de back-office, a permis à FBN Bank UK d'introduire de nouveaux niveaux d'automatisation et de services numériques. Ces fonctionnalités, ainsi que les contrôles automatisés, ont été particulièrement utiles pendant la pandémie de COVID-19, permettant aux collaborateurs de travailler à distance, tout en assurant la conformité. Oracle FLEXCUBE prend également en charge des processus plus intelligents, ce qui permet à FBN de fournir un service hautement personnalisé aux clients où et quand ils en ont besoin.

FBN Bank UK a élargi la collaboration entre le personnel, les partenaires et les clients. Toutes les données résident dans un système bancaire central, ce qui permet aux analystes d'effectuer des opérations en libre-service et de tirer le meilleur parti des données. Les API prennent en charge une collaboration élargie avec les partenaires, ce qui apporte une valeur ajoutée à l'expérience client globale. Enfin, les clients qui interagissent avec les applications et les microservices permettent davantage de points de contact et une plus grande personnalisation tout au long du cycle de vie du client.

Oracle FLEXCUBE prend en charge la norme ISO 20022 pour l'échange de données, ainsi que diverses API. FBN Bank UK étudie les possibilités d'utiliser l'intelligence artificielle pour automatiser les vérifications de documentation, de sorte que les collaborateurs n'aient à examiner que les exceptions, plutôt que chaque papier. Elle examine également le potentiel des contrôles de conformité automatisés, de sorte que le personnel n'a pas besoin d'utiliser plusieurs systèmes. Ces capacités joueront également un rôle important dans les préparatifs de la banque pour PSD2.