Les banques accélèrent leur migration vers le cloud avec les nouveaux services bancaires d’Oracle

Alors que les volumes de transactions, les attentes des clients et la concurrence n’ont jamais été aussi élevés, les banques doivent s’adapter rapidement pour suivre le rythme. Pour relever ces défis, Oracle lance aujourd’hui Oracle Banking Cloud Services, une nouvelle suite de services « cloud native » divisés en plusieurs composants.

Ce ne sont pas moins de six nouveaux services qui sont disponibles dès à présent. Ils fournissent aux banques un traitement des comptes de dépôts à vue d’entreprise hautement évolutif, des limites à l’échelle de l’entreprise et une gestion des garanties, un traitement global des paiements ISO20022 en temps réel, une gestion des API, l’intégration et l’origine de la vente au détail et de nouvelles fonctionnalités d’expérience numérique en libre-service. Bâtis sur une architecture en microservices, ils aident les banques à mettre à jour et à moderniser leurs capacités commerciales plus rapidement tout en limitant les risques.

« Les banques doivent innover pour réussir dans l’environnement hyper concurrentiel actuel », constate Sonny Singh, Executive Vice President & Managing Director d’Oracle Financial Services. « Nous avons créé l’une des suites de solutions SaaS cloud natives les plus complètes au monde afin que les banques de toutes tailles puissent innover et évoluer rapidement et en toute sécurité sans compromettre leurs environnements existants. »

Les services peuvent être utilisés de manière autonome, fonctionner ensemble ou coexister avec les applications existantes des banques. Elles peuvent ainsi réduire les coûts et les risques tout en innovant davantage. Elles bénéficient aussi d’un provisionnement et d’une disponibilité plus rapides – activables en quelques minutes – ainsi que d’une application automatique des correctifs et d’une permutation de reprise après sinistre qui réduisent les coûts et la charge informatiques.

« La toute dernière étude IDC « 2022 Worldwide Industry CloudPath Survey » montre que presque toutes les banques interrogées prévoient d'augmenter leurs dépenses dans tous les modèles de déploiement du cloud », a déclaré Jerry Silva, Program Vice President, IDC. « En incluant cloud privé et cloud public (infrastructure en tant que service, IaaS) et logiciel en tant que service (SaaS), les services de cloud public devraient croître deux fois plus vite que les dépenses informatiques globales, avec un taux de croissance annuel moyen de 15 % au cours de la même période de cinq ans, occupant ainsi une plus grande part du budget informatique des banques. »

Les nouveaux services sont conçus et exécutés avec les standards de hautes performances, d’évolutivité, de sécurité et de conformité d’Oracle Cloud Infrastructure (OCI), dont Oracle Kubernetes Engine d’OCI. La plupart des régions cloud sont disponibles dans le monde entier et, avec à leur disposition l’ensemble le plus étendu d’options distribuées, les services Oracle Banking Cloud peuvent être déployés en fonction des besoins de souveraineté ou de résidence des données. Les nouveaux services comprennent :

Oracle Banking Accounts Cloud Service

Les solutions actuelles de compte de dépôts à vue (demand deposit account, DDA) pour entreprise ne sont pas conçues pour gérer l’explosion du commerce électronique et des paiements numériques, qui ont entraîné une augmentation massive des transactions bancaires à travers le monde. PwC estime que le volume mondial de paiements dématérialisés devrait augmenter de plus de 80 % entre 2020 et 2025, pour atteindre près de 1,9 milliard de transactions. Oracle Banking Accounts Cloud Service offre un traitement évolutif des comptes de dépôts à vue sur Oracle Coherence Datagrid Infrastructure. Le service a été testé pour obtenir des performances extrêmes et a traité plus de 200 transactions par seconde et par processeur sur du matériel de base. Il s’intègre également aux processus et à la technologie existants des banques afin qu’elles puissent moderniser leurs systèmes DDA de services bancaires de base et donc proposer de nouvelles offres sur le marché sans perturber leur fonctionnement.

Oracle Banking Payments Cloud Service

Les systèmes existants ne peuvent pas évoluer pour gérer le volume et la rapidité en croissance constante des paiements numériques provenant du commerce électronique et des nouveaux types de transactions. Oracle Banking Payments fournit un moteur unique pour le traitement des paiements en temps réel, notamment les paiements internationaux, de grande valeur, en masse, de détail et 24/24h & 7/7J. Le service repose de A à Z sur un modèle de données canoniques ISO20022 et propose par défaut plus de 15 systèmes de paiement mondiaux de premier plan tels que SWIFT, SEPA et d’autres systèmes.

Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service

Faute d’un système étendu à l’échelle de l’entreprise, d’une surveillance efficace et de contrôles rigoureux, les banques d’affaires ont du mal à gérer l’afflux de défauts. McKinsey estime que les banques utilisant des modèles améliorés pourraient constater une diminution de 20 à 40 % de leurs pertes de crédit. Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management permet aux banques d’obtenir une vue d’ensemble de leur exposition en centralisant le processus de définition des limites et la gestion des garanties. Ce service réduit les risques en fournissant aux banques une solution en temps réel pour le suivi de l’exposition, la souscription de crédit, les décisions et les approbations.

Oracle Banking Origination Cloud Service

Aujourd'hui, la gratification instantanée redéfinit la banque, car les clients attendent désormais que les comptes soient ouverts rapidement, que les prêts soient traités en quelques minutes et que les liquidités soient décaissées en quelques heures, le tout avec un niveau élevé de transparence des processus. Oracle Banking Origination offre des processus rationalisés et une prise de décision automatisée qui aident les banquiers à fournir des expériences d'onboarding et d'originations personnalisées pour les personnes et les petites entreprises. Grâce à ce service, les banques peuvent rapidement mettre à l'échelle l'origination à travers les lignes commerciales d'actifs et de passifs de détail afin de générer efficacement des volumes de dépôts et de crédits plus importants.

Oracle Banking Digital Experience Cloud Service

Oracle Banking Digital Experience Cloud Service est une solution bancaire numérique qui propose des expériences bancaires d’entreprise et de détail prêtes à l’emploi pour améliorer le service client. Cette solution permet l’acquisition de clients et de produits, en plus des expériences numériques contextuelles omnicanales prises en charge par les outils d’interaction basés sur la vidéo, le chatbot, l’intelligence artificielle (IA) et le traitement du langage naturel (NLP). Ce service fonctionne également avec la technologie existante de la banque et les services tiers avec à la clé des processus fluides et sans couture.

Oracle Banking APIs Cloud Service

Avec plus de 1 800 API bancaires génériques et professionnelles prêtes à être déployées, Oracle Banking APIs Cloud Service permet aux banques d’établir une plateforme bancaire ouverte pour accélérer l’innovation tout en respectant les réglementations. Cette solution permet aux banques d’améliorer l’expérience client et les opportunités de revenus en intégrant leurs services dans un écosystème de partenaires en pleine croissance, notamment des portails de e-commerce, des logiciels d’entreprise, et bien davantage.

Informations de contact

À propos d’Oracle

Oracle propose des suites d’applications intégrées ainsi qu’une infrastructure sécurisée et autonome dans Oracle Cloud. Pour en savoir plus sur Oracle (NYSE : ORCL), rendez-vous sur www.oracle.com.

Marques déposées

Oracle, Java et MySQL sont des marques déposées d’Oracle Corporation.

Actualités