Oracle annonce Oracle Financial Services Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services, qui aidera les institutions financières à renforcer leur rentabilité, à augmenter leurs revenus et à gérer les risques liés au bilan. Avec les applications Asset Liability Management, Cash Flow Engine, Funds Transfer Pricing et Profitability Management, la nouvelle suite de solutions en SaaS (« Software as a Service ») fournit aux banques des informations approfondies sur la rentabilité, les marges d’intérêt, le risque de taux d’intérêt et les tendances de bilan afin qu’elles puissent prendre des décisions commerciales stratégiques plus rapidement, tout en répondant aux exigences complexes de reporting pour la gestion des risques. Les services sont disponibles dès à présent dans le monde entier.

« Oracle s’est imposé comme la norme dans le secteur des services financiers pour l’exécution d’applications d’analyse intégrées dans les domaines de la finance, des risques, de la trésorerie, de la planification et de l’analyse financières, ainsi que de la conformité », explique Sonny Singh, executive vice president and general manager Oracle Financial Services. « Grâce à ces services cloud native pour la gestion de la rentabilité et du bilan, nous donnons aux institutions financières les moyens d’optimiser leurs opérations et de générer une croissance plus durable en utilisant des analyses avancées et une IA intégrée pour obtenir des informations essentielles, telles qu’une perte de rentabilité ou une vue des performances ajustée au risque pour s’adapter immédiatement aux réalités du marché. »

La suite de solutions fournit un cadre pour la rentabilité multidimensionnelle et la gestion du bilan en aidant les institutions financières à mieux comprendre la rentabilité dans toutes les dimensions de l’entreprise, à utiliser des hypothèses de prévision flexibles pour modéliser avec précision les intérêts créditeurs nets (« Net Interest Income », NII) et répondre aux exigences de gestion des risques. Les applications tirent parti de l’intégration de l’IA générative et de la génération de langage naturel (« Natural Language Generation”, NLG) pour améliorer l’interprétation des données en générant automatiquement des informations détaillées.

Grâce aux hautes performances, à la sécurité et à l’évolutivité d’Oracle Cloud Infrastructure, les services utilisent Oracle Autonomous Database, Oracle Analytics et une architecture de microservices orientée domaine. Avec les mises à jour trimestrielles, les banques peuvent éliminer le besoin de mises à niveau coûteuses tout en bénéficiant d’une innovation continue qui contribue à améliorer le coût total de possession.

La solution Oracle Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services inclut :

• Gestion de la rentabilité : cette fonctionnalité fournit un moteur d’allocation hautement évolutif qui permet aux utilisateurs de créer des analyses détaillées des pertes et profits (P&L) à l’aide de rapports prépackagés et de visualisations de données pour modéliser la rentabilité sur plusieurs dimensions, notamment le produit, le client, le compte, le canal, l’unité opérationnelle, la géographie, le responsable des relations et le secteur d’activité. Avec cette solution, les entreprises peuvent répondre à des questions telles que « Quels clients sont les plus rentables ? » ou « Quels produits ou services devrions-nous acheter ou vendre ? »
• Tarification de transfert de fonds : elle détermine la marge acquise sur les actifs et les passifs, et permet une évaluation plus précise de la rentabilité et une gestion efficace des risques de taux d’intérêt.
• Gestion du passif d’actifs : cette fonctionnalité fournit des évaluations précises, des vues de la stabilité des résultats et de la sensibilité aux risques du bilan grâce à des analyses avancées et des analyses de simulation basées sur des scénarios.
• Moteur de flux de trésorerie : il mesure et modélise les entrées et sorties de trésorerie pour les instruments financiers, et fournit des informations détaillées sur la liquidité et la gestion de la trésorerie.

« Les institutions financières subissent une pression constante pour améliorer leur efficacité et réduire leurs coûts. Les nouveaux services cloud d’Oracle répondent directement aux défis liés à l’automatisation des tâches complexes, au reporting et au développement de l’analyse et de la visualisation », explique Sid Dash, chief researcher, Chartis. « En outre, la capacité d’analyser la rentabilité et le risque de bilan en temps réel, avec la granularité offerte par Oracle, sera cruciale pour que les institutions puissent prospérer. »

Ces services font partie de la suite Oracle Financial Services d’applications cloud composables grâce à ces différents composants. Basés sur une plateforme et une architecture de microservices axée sur l’IA, ces services aident les banques à moderniser leurs capacités commerciales plus rapidement et avec moins de risques. Les services peuvent être exécutés seuls ou ensemble et coexister avec les applications existantes pour fournir un provisionnement et une disponibilité plus rapides. Ils offrent également des correctifs automatisés et réduisent les temps de permutation de reprise après sinistre, ce qui peut aider à réduire les coûts informatiques et les charges de gestion. Pour plus d’informations sur les services cloud Oracle Financial Service Profitability and Balance Sheet Management, consultez la page : https://www.oracle.com/fr/financial-services/banking/profitability-balance-sheet-management/