A Seamless Know Your Customer (KYC) and Due Diligence (CDD, EDD) Solution
Powered by artificial intelligence, machine learning, and advanced analytics, Oracle’s Know Your Customer solution augments your compliance program for KYC, customer due diligence (CDD), and enhanced due diligence (EDD) throughout the customer lifecycle. Continuously monitor risks via integrated, data-driven, and intelligent digitalization.
클라우드 환경에서 KYC 및 고객 실사 규제 준수 솔루션을 활용하여 신속하고 안전한 온보딩을 제공할 수 있습니다.
위험 최소화 및 고객 경험 향상
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향상된 고객 관리
데이터 수집 시간을 줄여 분석에 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다. 타사 데이터 소스와의 끊김없는 API 통합을 활용하여 필요한 정보를 자동으로 수집해 보세요.
자동 선별 기능. 제재 목록, PEP 감시 목록, 부정적인 뉴스, 블로그, 포럼 등을 검색하여 위험을 자동으로 선별합니다.
모든 고객을 확인할 수 있습니다. 조사자는 기업 사례 관리 솔루션을 통해 각 법인 및 관련 위험에 대한 360도 뷰를 활용할 수 있습니다.
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향상된 위험도 평가
고객 위험을 정확히 평가할 수 있습니다. 알고리즘 점수 모델이 위험 점수를 실시간으로 할당합니다. NLP 브리핑 및 어시스턴트를 활용하여 더욱 신속한 의사 결정을 수행할 수 있습니다.
직관적 조사를 지원합니다. 내장된 그래프 분석 시각화 기능을 통한 고급 검색 및 엔티티 분석 기능을 활용해 보세요.
자신감 있는 의사 결정을 지원합니다. Oracle의 투명하고 설명 가능한 위험 점수 모델은 내부 감사 또는 규제 기관의 검토에 대비하여 완벽히 문서화되어 있습니다.
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고객 경험 향상
온보딩 프로세스를 간소화합니다. 고객 접점 수를 줄이고 담당자에게 정책 및 절차에 대한 가시성을 제공하는 워크플로를 활용해 보세요.
완전한 고객 현황을 신속하게 파악할 수 있습니다. 타사 데이터 소스로부터 1초 이내로 추가 정보를 수집할 수 있습니다.
조사자의 시간 및 노력 효용을 최적화합니다. 주기적으로 저위험 고객을 위험 목록으로부터 해제하고 가장 위험한 사례에만 집중할 수 있습니다.
원활한 고객 경험 및 완전한 생애 주기별 위험 관리 제공
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온보딩
- 고객 데이터 수집
- 신원 확인
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고객 확인 제도
- 간소화된 확인 절차
- 위험도 평가(직업, 제품 및 기타 기준 적용)
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향상된 확인 절차
- 제재, PEP, SDN 심사
- 신원 확인
- 부정적 뉴스 검색
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지속적 모니터링
- 위험 등급에 기반한 지속적 모니터링
- 신속한 검토 및 외부 이벤트에 의해 트리거되는 영구적 모니터링
- 글로벌 감시 목록/부정적 뉴스 관련 지속적 심사 및 업데이트
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조사
- 고위험 고객 조사
- 철저한 관계성 조사
- 조사 내역 및 감사
Oracle의 KYC/CDD 솔루션을 선택하는 이유
신속 정확한 고객 위험 평가
Oracle의 고객 확인 제도(KYC) 제품은 금융 기관이 규제 요건을 충족하고, 전반적 고객 관계를 개선하고, 금융 범죄를 식별 및 예방할 수 있는 비용 효율적 도구를 제공합니다.
- 포괄적이고 확장 가능한 위험 점수 부여 기능
- 수명 주기별 위험 점수 부여를 통한 지속적 고객 모니터링
- 다른 시스템과의 통합을 위한 실시간 및 배치 인터페이스
- 철저한 조사를 지원하는 향상된 고급 실사 기능
- 확장 가능한 데이터 모드를 통해 구현 시간 및 비용 절감
최적의 심사 정확도 제공
고급 위협 탐지 기능을 제공하고 오탐률을 최소화하여 갈수록 복잡해지는 국내 및 국제 규제를 비용 효율적으로 준수할 수 있도록 지원합니다.
- 일괄 및 실시간 심사
- 450개 이상의 표준 일치 규칙이 포함된 정교한 매칭 알고리즘
- 규제 준수 조사에 맞춤화된 워크플로
- 이름 및 지리적 참조 데이터가 포함된 국가 팩(옵션)
Oracle, Quadrant Knowledge Solutions의 'SPARK Matrix™: KYC Solution, 2021' 부문의 리더로 선정
Oracle은 '고객 영향력' 항목에서 가장 높은 평가를 받았으며 '기술적 우수성' 부문에서도 리더로 선정되었습니다.
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