Oracle Banking Digital Experience Cloud Service

소매 금융 Command Center

개인 고객이 이용 중인 다양한 제품들 및 관련 계좌, 개인화되고 상황에 기반한 지출 내역 및 예정된 지급 내역 정보, 고객별로 개인화된 오퍼 등을 한눈에 실시간으로 볼 수 있습니다.

셀프 서비스 지원

즉각적 계좌 개설, 제품 카탈로그, 제품 번들링 등의 기능을 활용할 수 있습니다. 비디오 및 셀프 카메라를 활용한 고객알기제도(KYC) 기능으로 안전한 고객 신원 확인 방식을 제공하고, Google Maps, QR 코드 스캔, 터치스크린 서명 등의 기능을 통합하여 부정 거래를 방지합니다.

디지털 지갑 및 P2P 결제

안전한 고객용 디지털 지갑을 제공하고, 고객이 Siri, iMessage, 챗봇, Facebook, Twitter 등을 통해 지인에게 송금하고, 매장에서는 QR 코드 기반 결제 기능을 활용할 수 있도록 지원합니다.

계좌 통합, 개인 재무, 자산 관리

고객이 여러 은행에 개설한 모든 금융 계좌를 함께 열람할 수 있는 스냅샷을 제공합니다. 고객 스스로 재무 내역을 제어하고, 미래의 목표를 계획하고, 비용을 추적하고, 성과 분석, 보고서, 인사이트 등의 기능을 활용하여 뮤추얼 펀드 투자를 최적화할 수 있도록 지원합니다.

이슬람 금융

샤리아 규정에 호환되고, 다중 통화를 지원하고, 포용적인 재무 서비스를 제공합니다. 계정, 기간 예치금, 재무 등의 다양한 분야에서의 포괄적 활용이 가능합니다. 단일 플랫폼에서 이슬람 금융 및 일반적 금융 서비스를 함께 이용할 수 있습니다.

현금 관리

Oracle의 디지털 뱅킹 솔루션은 현금 예측 및 대화형 개인용 대시보드를 통해 전략적 의사결정을 지원하고, 대량 업로드, 송장 및 조정 내역 관리 등의 기능으로 운영을 최적화합니다.

유동성 관리

기업 경영에 활용할 수 있는 글로벌 유동성 구조, 포지션, 그리고 다양한 통화 계정 및 잔액 등에 대한 정보를 실시간으로 한눈에 볼 수 있습니다. 정교한 스위핑 및 풀링, 히트맵, 시뮬레이션 등의 기술을 활용하여 전체 수명 주기에 걸친 지원을 제공합니다.

가상 계좌 관리

실제 계좌 및 관련 비용을 절감합니다. 자금을 성격별로 분리하고, 대신 지불(payments on behalf of, POBO) 및 대신 수금(collections on behalf of, COBO) 기능으로 지불 및 조정을 간소화합니다. 가상 엔티티, 계정, 구조를 생성 및 관리합니다.

무역 금융

신용장, 은행 보증, 수입 및 수출 청구서 등의 모든 무역 계약에 대한 전체 수명 주기 지원을 제공합니다. 자동화된 SWIFT 메시지 처리 및 일관처리(STP) 기능을 활용합니다. 지원 요청을 작성하고, 모든 요청의 처리 상태를 추적합니다.

공급망 금융

송장 및 구매 주문 수명 주기 관리, 미수금 관리, 규칙 기반 조정, 공급업체 등록, 운영 대시보드 등의 기능들과 함께, 기업 사용자용 공급망 관계 및 포지션 보기 기능 또한 제공합니다.

기업 대출 및 신용 거래

대출 개시 시간을 단축하고, 고객의 온디맨드 뱅킹 수요를 충족하고, 대출 인출액을 효율적으로 추적 및 관리하고, LIBOR에서 무위험 금리로 체계적으로 전환하는 데 기여하는 각종 기능들을 통해 기업이 양자 대출 및 신디케이트 대출 포트폴리오를 손쉽게 관리할 수 있도록 지원합니다.

개인화 가능한 고객 뱅킹 대시보드

고객이 직접 뱅킹 홈 스크린을 개인화할 수 있는 다양한 기능을 제공합니다. 대시보드 테마를 선택하고, 우선순위에 따라 위젯을 배치하고, 계정 스냅샷에 표시되는 정보를 사용자 지정하고, 알림 및 푸시 알림 대상을 직접 구성할 수 있습니다.

은행 고객 서비스 담당자와의 실시간 소통

고객과 은행 임원들 간의 대면 소통 기능을 통해 고객이 금융 여정의 모든 단계에서 필요한 지원을 얻을 수 있도록 합니다. 실시간 영상을 통한 KYC, 상담, 문제 해결을 위한 화면 공유 등의 기능을 활용하여 고객 경험을 개선할 수 있습니다.

챗봇과의 채팅 및 음성 대화

개인 및 기업 고객용 음성 지원 챗봇을 활용하여 반복적 고객 질문 및 거래에 대한 응답을 자동화합니다. AI 기반 자동 제안 옵션을 통해 금융 거래와 관련된 상황 기반 바로 가기 기능을 제공합니다.

음성 기반 디지털 개인 어시스턴트

Alexa 및 Siri와 같은 대화형 디바이스 기반 인터페이스를 통해 고객과 소통할 수 있습니다. 고객은 챗봇을 통해 대출 및 청구서 상환에 대한 정기 업데이트를 확인하고, 지급 거래를 수행할 수 있습니다.

은행 사용자를 위한 세분화된 기업용 제어 기능

관리자 대시보드에서 노 코드 도구를 활용해 플랫폼을 구성 및 관리할 수 있습니다. 사용자별 액세스, ID, 자격, 제한 등을 완벽하게 제어 가능합니다. 생산성 향상 도구를 추가하여 보류 중인 작업 및 승인 내역에 대한 경고를 발송할 수 있습니다.

노 코드 대시보드 빌더

개인 및 기업 금융을 모두 지원하는 유용한 비즈니스 위젯들을 드래그 앤 드롭하여 대시보드를 구성할 수 있습니다. 원하는 모든 인터페이스를 자유롭게 구상하고 작성해 보세요. 은행의 브랜딩과 일치하는 테마를 적용하고, 정책을 설정하고, 워크플로 및 고객 세그먼트를 정의할 수 있습니다.

다양한 개체, 브랜드, 언어, 통화, 국가, 호스트를 지원합니다.

단일 채널 계층으로부터 다양한 브랜드 및 다국적 설치를 지원합니다. 고객사가 은행 엔티티 전반의 계정을 직접 관리할 수 있습니다. 다양한 제품 프로세서 및 뱅킹 코어를 통합하여 단일화된 경험을 제공합니다.

끊김없는 통합 및 변화 관리

Oracle Banking Routing Hub를 통해 은행의 기존 시스템을 신규 시스템과 통합하고, 업그레이드를 간소화하고, 정보를 이전하고, 안전한 구성을 지원할 수 있습니다. 또한 해당 허브를 사용하여 Oracle의 기업용 뱅킹 클라우드 서비스 등의 클라우드 기반 제품 프로세서를 통합함으로써 일관적 고객 경험을 제공할 수 있습니다.

확장성 및 클라우드를 위한 설계

구성요소별로 세분화된 아키텍처 및 경량화된 설계를 활용하여 은행에 필요한 구성요소만을 선택적으로 배포할 수 있습니다. 은행의 사용 패턴에 맞는 기능을 개별적으로 확장하여 클라우드 사용량을 최적화하고 비용적인 이점을 누릴 수 있습니다.

개별 사업부의 프론트엔드 통합

Oracle의 디지털 뱅킹 플랫폼은 대출 실행, 무역 금융, 공급망 금융, 기업 융자, 현금/유동성/가상 계정 관리 등의 같은 개별 제품 프로세서 대상으로도 신속히 배포 가능한 프론트엔드 통합 경험을 제공합니다.

Oracle 및 타사의 핵심 시스템에 배포

Oracle Banking Digital Experience Cloud Service는 Oracle 제품 프로세서 및 타사의 코어 프로세서에 함께 배포할 수 있는 호환성을 갖춘 디지털 뱅킹 플랫폼입니다. 동시에 여러 코어 시스템에 대응하는 프론트엔드 레이어 기능을 수행할 수 있습니다.

온프레미스 모델

Oracle Banking Digital Experience는 대규모 티어1 은행부터 디지털 챌린저 은행까지 모든 규모의 은행들에 온프레미스로 배포되어 있습니다. 해당 모델을 통해 은행은 API 툴킷 및 드래그 앤 드롭 방식의 UX 툴킷 등의 노 코드 도구들을 활용하여 커스텀 API, 위젯, 스크린 등을 개발할 수 있습니다.