Oracle Financial Services 위험 관리
Oracle의 금융 서비스 위험 관리 소프트웨어를 통해 기업 전반의 위험을 측정, 관리, 완화, 보고하는 방식을 개선할 수 있습니다. Oracle의 금융 서비스 위험 관리 소프트웨어는 신용, 시장, 유동성, 이자율, 비즈니스 등과 관련된 다양한 위험을 통합 분석하여 위험 및 성과에 대한 단일하고 일관된 뷰를 제공합니다.
LIBOR 전환—기존의 위험 관리 전략을 돌아볼 때입니다.
Oracle 금융 서비스 위험 관리 소프트웨어 기능 살펴보기
전략적 의사결정 촉진 및 위험 관리 관행 강화
Oracle Financial Services Stress Testing and Scenario Analysis는 중앙에서 관리되는 통합 위험 관리 프레임워크를 제공하여 금융 기업들이 규제 요구 사항 및 일상적인 비즈니스 운영을 위한 전사적 스트레스 테스트 절차를 간소화할 수 있도록 지원합니다. 이 솔루션은 금융 기관들이 포괄적인 스트레스 테스트를 수행하고, 불리한 시나리오에 대한 복원력을 평가하고, 자본 할당을 최적화하고, 전략적 의사결정을 개선하는 데 필요한 정교한 분석 및 시나리오 모델링 역량을 제공합니다.
특징
- 계약 조항, 이자 수익, 순 이자 수익, 수익성, 위험 가중 자산, 자본, 레버리지, 유동성 등 다양한 측정지표 세트 전반에 대한 단일 시나리오 세트의 영향을 평가합니다.
- IFRS 9, 내부 자본 적정성 평가(ICAAP), 내부 유동성 적정성 평가(ILAAP)를 위한 스트레스 테스트, 민감도, 시나리오 분석 요구 사항을 손쉽게 충족합니다.
- What If 분석, 시나리오 분석, 스트레스 테스트, 특별 영향 평가, 기여도 분석, 역 스트레스 테스트 수행을 지원하는 직관적인 안내 프로세스로 시나리오 관리를 최적화해 줍니다.
- 전사적으로 데이터를 조화롭게 동기화해 주는 확장 가능한 데이터 카탈로그로 시나리오 통합관리 및 자동화된 프로세스 시퀀싱을 지원합니다.
- 강력한 모델 관리 및 거버넌스를 확보해 자체 모델, Oracle 모델 및 제3자 모델을 생성, 유지, 관리할 수 있습니다. 스트레스 테스트 결과 및 영향 평가에 대한 광범위한 제어가 가능한 동적 대시보드를 사용해 전사적 의사결정을 지원할 수 있습니다.
기후 변화 대응에 기여하고, 저탄소 경제로의 전환 및 자사의 지속 가능성 목표를 달성할 수 있습니다
Oracle Financial Services Climate Change Analytics Cloud Service는 금융 기관을 위한 기후 위험 처리, 보고, 분석 솔루션으로, 위기 측정 지표 데이터 조달, 저장, 연산 기능과 사내 보고, 법적 보고, 경영진 보고를 위한 분석 기능을 제공합니다. 기업은 이 솔루션을 사용해 법적 규제를 준수하고, 기후 변화 관련 위험을 줄이고, 기후 위험을 투자 및 신용, 평판 및 시장 위험 관리 의사결정 프로세스에 통합할 수 있습니다.
특징
- 확장 가능하고 유연한 모델을 사용해 탄소 회계를 수행하여 Scope 1, 2 및 3을 위한 보고 범주 및 화석 연료, 자체 운송, 직원 통근, 투자 등 배출 카테고리 전반에서 GHG 프로토콜 기업 회계 및 보고 표준을 기반으로 온실가스(GHG) 배출량을 계산할 수 있습니다.
- 금융 기관이 영향을 미친 탄소 배출량 계산, 배출 감소, 배출량 상쇄를 위한 탄소 회계 금융 연합(Partnership for Carbon Accounting Financials) 가이드라인을 기반으로 포트폴리오 전반에서 배출과 관련한 정확한 수치를 계산 및 공개할 수 있습니다.
- 고객 매개변수는 물론 부도 확률(probability of default) 및 부도 시 손실률(loss given default) 모델, 기후 목표, 히트맵까지 추가할 수 있는 유연성을 제공하는 사전 구축된 Climate Scorecard 프레임워크를 사용해 기후 관련 위험을 전반적인 기업 위험 및 투자 의사결정 절차에 통합할 수 있습니다.
- Oracle Analytics 플랫폼을 사용해 전체적인 기후 위험 분석을 수행하여 기후 목표를 평가하고, 동료 분석을 수행하고, 소유 운영 및 담보물 전반의 물리적 위험성을 평가할 수 있습니다.
- 국제 지속가능성 표준 위원회(ISSB), 기후 변화 관련 재무 공개 협의체(TCFD), 유럽 금융 공시 자문 그룹(EFRAG)이 지속가능성정보 공시 지침 하에 수립한 유럽 지속가능성 보고 표준(ESRS), 미국 증권거래위원회(SEC) 및 EU 지속가능한 재정 공개 규정(SFDR)을 위한 100개 이상의 사전 구축된 관할 구역 간 기후 변화 보고 공시, 분석 및 시각화 자료를 활용할 수 있습니다.
- 탄소 발자국, 가중평균탄소강도(WACI), 경제적 배출 강도, 탄소 관련 자산 노출, PCAF 데이터 품질 점수 등과 같은 다양한 강도 지표 및 KPI를 계산 및 보고할 수 있습니다.
신용 위험 모니터링 및 평가
Oracle Financial Services Credit Risk Analytics는 다양한 소스로부터 데이터를 통합하여 은행 및 거래 장부 전반에 걸친 소매, 도매, 거래처 단위의 신용 위험을 포함한 전사적 신용 위험 파악을 지원합니다.
고급 시장 위험 평가법
금융 기관은 Oracle Financial Services Market Risk Measurement and Management의 정교한 사전 구축 모델을 사용하여 단순하거나 또는 복잡한 다양한 상품 유형별 가치 평가를 원활히 진행할 수 있습니다.
유동성 위험 모니터링 및 관리
은행은 Oracle Financial Services Liquidity Risk Solution의 다양한 관할 구역별로 사전 구축된 유연한 규칙들을 활용하여 지속적으로 변화하는 규제 지침들을 준수할 수 있습니다.
Oracle의 금융 서비스 리스크 관리 소프트웨어를 선택하는 이유는?
01전사적 위험 평가 및 통합
위험의 전사적 영향을 파악, 측정, 이해할 수 있습니다. 통합 위험 및 재무 메트릭을 전략적 의사 결정 과정에 반영해 보세요.
02집중적 스트레스 테스트로 회복탄력성 강화하기
비즈니스 맞춤형 스트레스 테스트를 통해 비상 대책을 채택하고, 미래 지표를 평가하고, 귀사에 대한 영향을 관찰할 수 있습니다.
03위험도 평가를 위한 단일 데이터 소스 확보
통합된 금융 서비스 데이터 모델 및 공통 데이터 분석 인프라를 활용하여 중앙화된 통합 위험 데이터 솔루션으로 위험 관리 체계를 개선할 수 있습니다.
리소스 및 기타 자료
기후 위험 분류법에 대한 실무자의 견해
탄소 중립 달성을 목표로 삼은 은행들은 지속가능한 경제 활동이 무엇인지 이해해야 합니다. 명시된 지속가능성 목표를 지원할 수 있는 재무 자산의 범위를 평가할 때 고려해야 하는 기준들을 살펴보세요.
투자 기금의 유동성 위험 처리
뮤추얼 펀드 업계에서 우수한 유동성 위험 측정 관행을 구축 및 유지하는 과정에서의 도전 과제를 살펴보고, Oracle Financial Services Liquidity Risk Management 솔루션의 다양한 기능을 활용하여 해당 도전 과제를 해결하는 방법을 확인해 보세요.
추가 정보
위험 관리, 모던 금융, 데이터 분석 분야의 업계 최고 전문가들이 제공하는 웹캐스트를 확인해 보세요. 은행 및 보험사의 금융 혁신과 수익성 있는 성장 촉진을 지원하기 위한 데이터 과학 및 기술에 대한 최신 인사이트를 제공합니다.
Oracle의 금융 서비스 위험 관리 소프트웨어 시작하기
웹캐스트 시청하기
금융 서비스 관련 각종 주제들을 심도 있게 다루는 라이브 및 온디맨드 웹캐스트를 확인해 보세요.
구독하기
금융 서비스 환경 전반의 최신 트렌드를 업데이트해 드립니다.
영업팀에 문의하기
위험 및 재무 관리용 Oracle 솔루션에 대해 Oracle 전문가에게 문의해 보세요.