Monex protege a sus clientes con un sistema de prevención de delitos financieros, bajo la solución de Oracle
La institución también ha logrado cumplir con todos los procedimientos y regulaciones, manteniendo su credibilidad ante las autoridades regulatorias y demás instituciones.
“Realmente se han cumplido nuestras expectativas en materia de soporte, de servicio, y hemos podido mantener y hacer cada vez más eficiente el uso de la herramienta que contratamos con Oracle. Estamos muy satisfechos por el trabajo que hemos realizado de manera conjunta durante todos estos años, el cual nos ha permitido, no solo cumplir con un aspecto regulatorio, sino ir más allá, para proteger a la institución y contribuir a nivel social en la prevención de este tipo de actividades ilícitas.”
Desafíos del negocio
Monex es un grupo financiero de origen mexicano que incluye los negocios de Banco, Casa de Bolsa y Operadora de Fondos. Es un grupo financiero con presencia a nivel internacional, en países como Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, España, Luxemburgo, Holanda y Singapur.
El sector financiero depende cada vez más de soluciones tecnológicas. Debido al manejo de la información, las instituciones requieren hacer uso de las tecnologías emergentes, como Big Data, para la toma de decisiones, gestión de estrategias de negocio y, en el caso del área de Prevención de Lavado de Dinero, el control, la prevención e identificación de posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Monex procesa constantemente un volumen importante de información de nuestros clientes. En ese sentido, ha incorporado la geolocalización, la prueba de vida remota y otras herramientas para la digitalización de los procesos financieros.
¿Por qué Monex eligió a Oracle?
Monex tenía implementada una solución de monitoreo transaccional de prevención de lavado de dinero. Buscaban un proveedor para el manejo de sistemas que ofreciera disponibilidad, agilidad y flexibilidad.
La alianza entre ambas empresas lleva más de cinco años y Monex ha percibido un cumplimiento en materia de soporte, de servicio y eficiencia en la herramienta.
Resultados
En conjunto con Oracle, Monex ha realizado calibraciones anuales, lo cual ha permitido mejorar los procesos de generación de reportes, alertas, casos y demás aspectos esenciales para su negocio.
También implica que la institución mantiene la credibilidad ante las autoridades y otras instituciones, por su cumplimiento con los procedimientos y las regulaciones.
Monex tiene la certificación ISO 9001 en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, la cual implica tener indicadores sobre la eficacia y la calidad los procesos. En ese sentido, la herramienta Oracle OFSAA les permite tener indicadores concretos y claros en materia de la detección de posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Lo anterior, le permite a Monex, tener indicadores críticos de riesgo, que son fundamentales para evaluar los procesos de ISO 9001 y de certificación correspondientes.
La problemática específica de la institución requería definir escenarios específicos de posible operación inusual para la generación de alertas. El éxito del proceso se debió al esfuerzo conjunto para el conocimiento e implementación de la solución y el enfoque en generar interfaces hacia la base de datos corporativa de la institución.
Monex maneja una amplia gama de actividades y el tener la capacidad de prevenir y detectar posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita, ayuda no solo proteger a la institución, sino contribuir a la sociedad.
Implementación
La implementación fue un proceso bastante complejo que implicó varios meses de trabajo y personal especializado, tanto de la institución como del proveedor.
Acerca del cliente
Monex es un grupo financiero de origen mexicano que incluye los negocios de Banco, Casa de Bolsa y Operadora de Fondos. Es un grupo financiero con presencia a nivel internacional, en países como Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, España, Luxemburgo, Holanda y Singapur.