ما المقصود بالذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية؟

ما المقصود بتمويل ERP؟

يمكن تعريف الإدراة المالية بأنها الأنشطة المرتبطة بإدارة الاستثمارات والمال ودراستها. بموجب مفهوم إدارة الأموال في مجال الإدارة المالية، تتضمن الأنشطة المرتبطة بها مسائل تتعلق بالإقراض والاقتراض والادخار وإعداد الموازنات والتنبؤ والاستثمار والأصول والخصوم. بالنسبة للشركات، تُعد الإدارة المالية العمود الفقري للمؤسسة، إذ تتعامل مع جميع الأنشطة الاقتصادية اللازمة التي تحافظ على استمرارية الأعمال، بما في ذلك شراء الأصول والمواد الخام، ودفع الموظفين والموردين، وتخطيط استثمارات الأعمال المستقبلية.

يتم استخدام برامج محددة، مثل تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، من المؤسسات لمساعدتها على إدارة المحاسبة وعمليات الشراء والمشروعات والمزيد في جميع أنحاء المؤسسة. تتضمن أمثلة عمليات المكتب الخلفي ووظائفه التي يديرها ERP الماليات والمشتريات والمحاسبة وإدارة سلسلة التوريد وإدارة المخاطر والتحليلات وإدارة أداء المؤسسة (EPM).

في كثير من أقسام تكنولوجيا المعلومات، كانت أنظمة ERP تعني غالبًا عمليات نشر كبيرة ومكلفة ومستهلكة للوقت قد تتطلب استثمارات كبيرة في الأجهزة أو البنية الأساسية. إن ظهور عمليات نشر الحوسبة السحابية والبرامج كخدمة (SaaS) في طليعة التغيير في طريقة تفكير الشركات في نظام ERP. يتيح نقل ERP إلى السحابة للشركات تبسيط متطلبات التقنية لديها وإمكانية الوصول الدائم للابتكار وتحقيق عائد أسرع على استثماراتها.

كيف يقود الذكاء الاصطناعي الابتكار المستمر في الإدارة المالية؟

تعتمد عادةً العمليات المالية، مثل إدخال البيانات وجمع البيانات والتحقق من البيانات والدمج وإعداد التقارير، بشكل كبير على الجهد اليدوي. تميل كل هذه الأنشطة اليدوية إلى جعل وظيفة الإدارة المالية باهظة التكلفة ومستهلكة للوقت وبطيئة في التكيف. في الوقت نفسه، تتسم العديد من العمليات المالية بالاتساق والتعريف، مما يجعلها أهدافًا مثالية للأتمتة باستخدام الذكاء الاصطناعي.

أتاح ظهور أنظمة ERP للشركات مركزية وظائفها المالية وتوحيدها. اتسمت الأتمتة المبكرة بأنها قائمة على القواعد، بنفس معنى إجراء معاملة أو إدخال مدخلات، يمكن أن يخضع لسلسلة من القواعد للمعالجة. في حين أن هذه الأنظمة تؤتمت العمليات المالية، تتطلب صيانة يدوية كبيرة، كما أنها بطيئة في التحديث، وتفتقر إلى مرونة الأتمتة القائمة على الذكاء الاصطناعي في الوقت الحالي. على عكس الأتمتة القائمة على القواعد، يمكن للذكاء الاصطناعي معالجة السيناريوهات الأكثر تعقيدًا، بما في ذلك الأتمتة الكاملة للعمليات اليدوية العادية.

تُعني زيادة الأتمتة أيضًا تحسن الدقة عبر العمليات المالية. قد تؤدي العمليات الضخمة الكبيرة الحجم، مثل إدخال الفواتير، إلى التعب والإرهاق والخطأ من البشر. مع ذلك، لا تتسم أجهزة الكمبيوتر هذه بالقيود نفسها. كما يمكنها أيضًا معالجة كميات أكبر بكثير من المعاملات في فترة محددة. تتمثل النتيجة النهائية في تحسين البيانات للعمل مع فريق الإدارة المالية وتخصيص المزيد من الوقت للتركيز على استخدام تلك البيانات.

أمثلة على الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية

اليوم، تنشر الشركات ابتكارات تعتمد على الذكاء الاصطناعي لمساعدتها على مواكبة التغيير المستمر. وفقًا لتقرير 2021 البحثي "Money and Machines"، الصادر عن Savanta وOracle، يريد 85% من قادة الأعمال المساعدة من الذكاء الاصطناعي.

فيما يلي ثلاث طرق شائعة تضعها الشركات لعمل قوة الذكاء الاصطناعي. أولاً، تؤتمت الشركات العمليات اليدوية، مثل عمليات الحسابات الدائنة، باستخدام قوة الذكاء الاصطناعي لتقديم التصنيف الذكي والتعرف الذكي. يمكن أن تقوم أنظمة ERP المزودة بتقنية الذكاء الاصطناعي المُدمجة الآن بمسح الفواتير المادية وتحديد المعلومات الأساس، على سبيل المثال، اسم المورِّد والمواد المُشتراة والتكلفة المرتبطة به، وإدخالها في أنظمة ERP الخاصة بها تلقائيًا للكشف عن الاحتيال وتسوية الحسابات وتسريع الموافقات.

ثانياً، تتيح عمليات الإغلاق المالي المؤتمتة للشركات إمكانية نقل نشاط الموظفين من التجميع اليدوي للبيانات ودمجها وإعداد التقارير الخاصة بها إلى التحليل والاستراتيجية والإجراءات. يعتمد التنبؤ الذكي على نمذجة السيناريوهات والتنبؤ غير المتحيز. باستخدام حلولنا الخاصة، تُغلق Oracle دفاترها بشكل أسرع من أي شخص في مؤشر S&P 500—10 أيام فقط أو نصف الوقت الذي تستغرقه منافسينا تقريبًا. يترك هذا لفريقنا المالي مزيدًا من الوقت في التركيز على المستقبل بدلاً من مجرد الإبلاغ عن الماضي.

أخيرًا، تنشر الشركات المساعدات الرقمية الموجَّهة بالذكاء الاصطناعي التي تسهل العثور على المعلومات وإنجاز العمل، بغض النظر عن مكان تواجدك. على سبيل المثال، يمكن للمؤسسات المالية الاستفادة من المساعدين الرقميين لإخطار الفرق عندما تكون النفقات غير مُتوافقة أو لتقديم تقارير النفقات تلقائيًا للسداد بشكل أسرع. إن المساعدين الرقميين اليوم على دراية بالسياق والمحادثات ومتوفرون على أي جهاز تقريبًا. لا يتعين على الموظفين تذكر لغة الاستعلامات المعقدة أو رموز المعاملات. بدلاً من ذلك، يمكنهم التفاعل مع نظام ERP باستخدام لغة طبيعية عادية.

مزايا الذكاء الاصطناعي في قسم الإدارة المالية لديك

جمَّع تقرير بحثي لـ ESG أُجري بالتعاون مع Oracle (PDF) أهم مزايا الذكاء الاصطناعي التي أبلغ عنها 700 مدير مالي ومدير عمليات ومدير تنفيذي وهم مستخدمون عاديون لتطبيقات ERP وEPM و/أو SCM:

ما هي مخاطر عدم تنفيذ الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية؟

وفقًا لتقرير "Money and Machines" المذكور سابقًا، يعتقد 87% من قادة الأعمال أن المؤسسات التي لا تعيد التفكير في عمليات الإدارة المالية ستواجه مخاطر، بما في ذلك ما يلي:

• التخلف عن المنافسين بنسبة 44%
• عمال أكثر إرهاقًا بنسبة 36%
• إعداد تقارير غير دقيقة بنسبة 36%
• انخفاض إنتاجية الموظفين بنسبة 35%.

‫كما أن الشركات التي تستغرق وقتًا طويلاً في دمج تقنية الذكاء الاصطناعي مُعرضة لخطر أن تصبح أقل جاذبية لجيل التالي من المتخصصين الماليين. صرَّح 83% من جيل الألفية و79% من المستجيبين من جيل ما بعد الألفية أنهم يثقون بالروبوت عن الفريق المالي بالمؤسسة.‬ من المرجح أن يكون الموظفون الذين من جيل الألفية أكثر أربع مرات تقريبًا من جيل مواليد الطفرة رغبة في العمل مع شركة تستخدم الذكاء الاصطناعي لإدارة الإدارة المالية.

بدء استخدام الإدارة المالية والذكاء الاصطناعي

يمكن أن يكون للاستثمار في الذكاء الاصطناعي لعمليات الإدارة المالية تأثير كبير على قدرة مؤسستك على اتخاذ قرارات ترتكز على البيانات ومواكبة التغيير المستمر في مجالك وسوقك. إليك بعض الأمور التي يجب وضعها في الاعتبار قبل البدء:

تطبيق الذكاء الاصطناعي المصمم خصيصًا في مقابل نظام ERP السحابي باستخدام الذكاء الاصطناعي المُدمج

توجد طريقتان رئيستان لدمج نظام ERP مع الذكاء الاصطناعي: إنشاء تطبيقات ذكاء اصطناعي مُخصصة من البداية أو استخدام نظام ERP سحابي حديث مع الذكاء الاصطناعي المُدمج. إذا كان لديك بالفعل فريق من علماء البيانات والمطورين على دراية بالذكاء الاصطناعي، فقد يكون إنشاء تطبيقات مُخصصة طريقة سهلة لاختبار المياه. من ناحية أخرى، يُسهل نظام ERP الحديث المستند إلى السحابة توسيع نطاق بصمتك ودمج الذكاء الاصطناعي عبر جوانب مختلفة من الإدارة المالية. كما ينقل مخاطر التطوير إلى موفر سحابة ERP.

أهم مهام التعلم الآلي

في كلتا الحالتين، يجب أن تبدأ بحالة استخدام محددة جيدًا للذكاء الاصطناعي وأن تتوسع من تلك النقطة. وفقًا لتقرير "Money and Machines" المذكور سابقًا، تتمثل المهام الأربع الأولى التي يسعى قادة الأعمال للحصول على الدعم لها من التعلم الآلي فيما يلي:

ما المهارات التي نحتاجها لاستخدام الذكاء الاصطناعي؟

مع استعداد الذكاء الاصطناعي للتعامل مع معظم مهام المحاسبة اليدوية، يكون من الضروري تطوير مهارات المستوى الأعلى وكفاءتها لتحقيق النجاح للجيل القادم من قادة الإدارة المالية. يظل المتخصصون في الإدارة المالية بحاجة إلى أن يكونوا بارعين في أسس الإدارة المالية والمحاسبة للإشراف على الخوارزميات والتمتع بالقدرة على اكتشاف أوجه الخلل. مع ذلك، يُركز عملهم اليومي بشكل متزايد بشكل أقل على جمع الأرقام وأكثر على تفسير البيانات وتحليل الأعمال والتواصل مع أصحاب المصلحة الرئيسين. تساعد المهارات مثل إستراتيجية الأعمال والقيادة وإدارة المخاطر والتفاوض والاتصالات القائمة على البيانات ورواية القصص، على استكمال قدرات الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية.

الوصول إلى ابتكارات الذكاء الاصطناعي الجديدة؟

يعمل نظام ERP السحابي الحديث، المُقدم في نموذج البرمجيات كخدمة (SaaS)، على تسهيل اعتماد الذكاء الاصطناعي. يمكنك الوصول إلى الابتكارات بانتظام، دون التحديات المرتبطة عادةً بمشروعات ترقية ERP التقليدية. في حالة Oracle Cloud Enterprise Resource Planning (ERP)، ستتاح لك إمكانية الوصول إلى الابتكارات الجديدة، مثل الذكاء الاصطناعي كل 90 يومًا. يعني هذا أنك تستخدم أحدث إصدار دائمًا ولا داعي للقلق أبدًا من أن التكنولوجيا القديمة تعوق نشاطك التجاري.

الأسئلة المتعلقة بالذكاء الاصطناعي المطلوب طرحها عند اختيار أحد موردي ERP

مزايا تبني الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل واضحة. لكن قبل الاستثمار، من المهم التأكد من إمكانات مورِّدك في الذكاء الاصطناعي على الوفاء بوعوده. فيما يلي بعض الأسئلة الرئيسة المتعلقة بالذكاء الاصطناعي التي يجب طرحها على مقدم حلول ERP عند اختيار حل ERP: