Une solution transparente de connaissance du client (KYC) et de diligence raisonnable (CDD, EDD)
Optimisée par l'intelligence artificielle, le machine learning et les analyses avancées, la solution Know Your Customer d'Oracle augmente votre programme de conformité pour KYC, la diligence raisonnable client (CDD) et la diligence raisonnable améliorée (EDD) tout au long du cycle de vie client. Surveillez en permanence les risques grâce à une digitalisation intégrée, orientée données et intelligente.
Fournir une intégration robuste et sécurisée avec KYC et une conformité avec la diligence raisonnable sur le cloud.
Minimiser les risques tout en améliorant l'expérience client
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Une meilleure gestion des clients
Passez moins de temps à collecter des données et consacrez-vous davantage à leur analyse. Les intégrations d'API transparentes avec des sources de données tierces collectent automatiquement les informations dont vous avez besoin.
Ecran automatique. Filtrez automatiquement les listes de sanctions, les listes de surveillance PEP, les nouvelles négatives, les blogs, les forums, etc.
Connaître l'ensemble du client. Dans la gestion des cas d'entreprise, les enquêteurs voient une vue à 3600° de chaque entité et des risques associés.
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Meilleure évaluation des risques
Évaluez avec précision les risques pour les clients. Les modèles d'évaluation algorithmique affectent des scores de risque en temps réel. Les briefings et assistants NLP permettent une prise de décision encore plus rapide.
Enquêter intuitivement. Les visualisations d'analyse de graphes intégrées permettent un repérage avancé et une résolution d'entité.
Prenez des décisions avec confiance. Nos modèles de notation des risques transparents et explicables sont entièrement documentés pour l'audit interne ou l'examen par les organismes de réglementation.
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améliorer l'expérience client ;
Simplifier les processus d'intégration. Les workflows réduisent le nombre de points de contact client tout en offrant une visibilité des politiques et des procédures aux équipes.
Créez rapidement une image complète du client. Rassemblez des informations supplémentaires auprès de sources tierces en moins d'une seconde.
Optimisez le temps et les efforts des enquêteurs. Concentrez-vous uniquement sur les cas les plus risqués en éliminant périodiquement les risques pour les clients à faible risque.
Offrez une expérience client fluide grâce à une gestion complète des risques liés au cycle de vie
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Intégration
- Collecte des données clients
- Vérification de l'identité
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D diligence
- Due diligence simplifiée
- Évaluation des risques (professionnels, produits, etc.)
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Renforcement de la diligence raisonnable
- Sanctions, PEP, filtrage SDN
- Vérification de l'identité
- Recherche d'actualité négative
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Surveillance continue
- Surveillance continue basée sur les évaluations des risques
- Revues accélérées et surveillance permanente déclenchées par des événements externes
- Projection continue et mises à jour continues de la liste de surveillance mondiale / nouvelles négatives
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Enquêtes
- Enquêtes client à haut risque
- Enquêtes approfondies sur les relations
- Historique des enquêtes et audits
Pourquoi la solution KYC/CDD d'Oracle
Evaluer rapidement et précisément les risques pour les clients
Notre produit Know Your Customer (KYC) permet aux institutions financières de répondre aux exigences réglementaires, d'améliorer les relations globales avec les clients et de fournir des mesures rentables pour identifier et prévenir les crimes financiers.
- Fonction complète et extensible d'évaluation des risques
- Surveillance continue des clients grâce à l'évaluation des risques du cycle de vie
- Interfaces en temps réel et par lots à intégrer à d'autres systèmes
- diligence raisonnable avancée et renforcée pour permettre des enquêtes de qualité
- Le mode de données extensible réduit le temps et les coûts d'implémentation
Obtenir une précision de filtrage optimale
Permet une détection avancée des menaces tout en minimisant les faux positifs, ce qui permet de se conformer de manière rentable à des réglementations nationales et internationales de plus en plus complexes.
- Filtrage par lots et en temps réel
- Algorithmes de correspondance sophistiqués avec plus de 450 règles de correspondance standard
- Workflows personnalisables adaptés aux enquêtes de conformité
- Packs de pays facultatifs avec nom et données géographiques de référence
Leader de Quadrant Knowledge Solutions - SPARK MatrixTM : solution KYC, 2021
Oracle a été classé au plus haut niveau pour son impact sur les clients et reconnu comme un leader en matière d'excellence technologique.
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