Kurumsal risk yönetimi (ERM) nedir?

Kurumsal risk yönetimi (ERM) organizasyonel risk yönetimine yönelik bir çerçevedir. Organizasyonel risk geniş bir terimdir. Çalışan güvenliğini sağlama ve hassas verilerin yasal düzenlemeleri karşılayacak şekilde güvence altına alma ve finansal sahteciliği durdurma dahil olmak üzere çeşitli sorunları kapsayabilir. Risk hem ekipman arızaları gibi dahili hem de doğal afetler gibi harici olabilir. Risk olarak kabul edilen şeyler bir varlıktan diğerine değişiklik gösterir.

Riski yönetmek geleneksel olarak, organizasyonun kendisi, çalışanlar, pay sahipleri, müşteriler ve topluluk için oluşturduğu değere gelecek zararı en aza indirgemek olarak görülür. Her şirket, organizasyon için risk olarak algıladıklarına karar verir ve bir tür risk değerlendirmesi yapar. ERM çerçevesi, organizasyonun hedeflerini başarılı bir şekilde gerçekleştirebilmesi için beklenen riskleri yönetmesine yardımcı olan bir dizi ilke ve prosedürdür.

Bu anlamda, risk yönetimi çözümlerinin iki işlevi şudur: şirketi zarardan korumak ve iş performansını artırmak için fırsatlar yaratmak.

Riski doğru şekilde yönetmek iş sürekliliğini sağlamaya yardımcı olur. İş sürekliliği yönetimi (BCM), ERM ile ilgilidir. BCM, şirketlerin potansiyel tehditleri tespit etmek ve bu tehditlerin gerçekleşmesi durumunda önceden plan yapmak için kullandıkları bir yönetim sürecidir ve şirketin müşterilere, tedarikçilere ve çalışanlara karşı yükümlülüklerini yerine getirebilmesini sağlar.

Kurumsal risk yönetimine modern bir bakış açısı, sadece olası sorunların listesini derlemek yerine organizasyonel hedeflerinize ulaşma olasılığını artırmanıza yardımcı olmasıdır.

Risk yönetimi yazılımının varlıklarınızı korumaktan çok daha fazlası olduğu yaklaşımını benimsiyoruz. Bu, riske duyarlı bir kültür oluşturmakla ilgilidir, böylece çalışanlarınız en bilinçli eylemleri gerçekleştirebilir ve en iyi kararları alabilir. Misyonumuz; her zaman açık, birleşik, koordine ve işletmenizle uyumlu risk yönetimi çözümlerine olanak sağlamaktır.

ERM araçları işletme başarısı için riski yönetmek açısından neden önemlidir?

İş hedefleriniz ne olursa olsun, kurumsal risk yönetimi hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir. Her şirket bir şekilde risk yönetimi uygulasa da, resmi bir ERM süreci metodolojileri ve uygulamaları yerine getirir, böylece başarı şansınızı sistematik olarak artırabilirsiniz. Risk yönetimi olmadığında, bir şirketin kötü kararlar alma, daha az hazırlıklı olma ve iş hedeflerine sürekli olarak ulaşmak için mücadele etme olasılığı daha yüksektir.

Son iki yıl içinde, şirketlerin beklenmedik durumlar için planlama yapmaktan başka seçeneğinin olmadığı açıkça ortaya çıktı. Şirketler, yetersiz çalışan korumaları, tedarik zinciri eksiklikleri ve finansal öngörülemezlik gibi bir dizi sorunla ciddi bir testten geçti ve çevik, esnek ve veri temelli ERM gereksiniminin önemi anlaşılmış oldu.

Örneğin, güvenlik her zaman bir endişe kaynağıdır ancak işletmeler evden çalışma şartlarına uyum sağlamak zorunda kaldığından yeni ve yeniden üzerine eğilinmesi gereken bir aciliyet haline geldi. Ani geçiş, birçok şirketin şirket içi protokollerini, işletmeyi ve çalışanlarını şirket içi tehditler ve finansal dolandırıcılık gibi çok çeşitli sorunlardan korumaya devam ederken veri gizliliğini, IP korumasını, nakit korumasını ve yasal uyumluluğu ele almak için şirket dışında eşdeğer protokollere uyarlama zorluğuyla karşı karşıya bıraktı.

Çoğu şirket yeniliğe ve büyümeye odaklanırken, sadece esnek şirketler zaman içinde başarılı olur çünkü iş stratejileri riski ve hazır olma durumunu da ele alır. En iyi iş planları, değişen pazarlara, iş modellerine ve düzenlemelere hızla uyum sağlayabilen planlardır. Örneğin, otomatik denetimler ve güvenlik izlemeyi içeren modern risk yönetimi sistemlerine sahip şirketler bu görevleri uluslararası çapta bile uzaktan gerçekleştirmeye devam edebilir. Bu durum seyahat kısıtlamalarına rağmen sorunsuz çalışmalarını sağlar ve kriz çözüldükten çok sonra yararlanacakları bir verimlilik ve maliyet tasarrufu düzeyi sunar.

Doğru kurumsal risk yönetimi çerçevesini oluşturma

ERM belirli adımlara, kilometre taşlarına ve pay sahiplerine sahip bir iş sürecidir. Güvenilir ve etkili bir ERM çerçevesi, taahhüt edilen pay sahibi katılımına dayanır ve önemli, eyleme geçirilebilir veriler ve sağlam zekâ ile desteklenir.

ERM çerçevenizin amacı, önemli iş risklerini belirlemenize, değerlendirmenize ve analiz etmenize yardımcı olmak ve bu risklerin geçilmesi durumunda olumsuz iş etkilerini en aza indirmektir. Farklı fonksiyonlar farklı risk tiplerine ve farklı düzeylere karşı savunmasız olduğundan ERM çerçevesi bağlam odaklı ve tüm iş kolları genelinde modellenmelidir. Son olarak, ERM hem dahili hem de harici riskleri ve bu risklerin nasıl fırsat yaratabileceğini göz önünde bulundurmalıdır.

Örneğin, yeni bir pazara giriyorsanız veya yeni bir şirkete sahip oluyorsanız her iş birimi ve fonksiyonda potansiyel etkileri anlamak için risk modellemesi uygulamak istersiniz. Güvenli veri analitiği, yapay zekâ ve makine öğrenimi (ML) yalnızca zarar verme potansiyelini değil, iş büyütme potansiyeli saptayan senaryolar ve modeller oluşturmanıza yardımcı olabilir.

Bulut teknolojileri ve analitik, kurumsal risk yönetimini nasıl değiştiriyor?

Teknoloji, diğer pek çok kurumsal süreçte olduğu gibi, ERM alanında da dönüştürücüdür. Teknoloji, kurumsal risk yönetiminin gücünü üç temel yolla hızlandırır.

1. Süreci, daha veri temelli hale getirir. Eskiden, risk azaltma kurumsal riskleri gördükleri gibi sınırlandıran şirket liderlerinden kaynaklandığından oldukça yukarıdan aşağıya doğru bir yol izliyordu. Teknoloji, mevcut riskleri sınıflandırmak ve güvenilir bilgilere dayalı yeni riskleri tespit etmek için aşağıdan yukarıya, veriye dayalı bir özellik sunar. Bu, ezber bozan bir yetenektir. Ayrıca bununla kalmaz; ERM'yi mevcut süreçlerinize ne kadar çok entegre ederseniz ve bu süreçlerle ilgili veri toplarsanız, risk yönetiminiz o kadar güçlü olacaktır.

2. Süreci daha kolay ve dijital hale getirir. Bulut teknolojisi işletme, konum ve fonksiyonlar genelinde etkinlikleri birleştiren ve koordine eden basit ama güvenli iş akışları sağlar. Birçok organizasyon risk yönetimi süreçleri için hâlâ elektronik tablolara, web sitelerine ve e-postalara güvenmektedir. Güvenli risk denetleme süreçlerinin yokluğu, bir organizasyonunu risk belirleyip planlayabilme becerisini kazandırır ve veri ihlalleri için fırsatlar oluşturur. Bunun aksine, bulut risk yönetimi gibi dijital bir platforma geçiş, ERM verimliliğini önemli ölçüde artırır ve organizasyonun tamamının kolayca katılmasını sağlar, bu da başarı elde edilmesi için önemlidir.

3. Siber güvenliği kurumsal çapta bir ilgi ve C düzeyindeki yöneticiler için en yüksek öncelik haline getirir.Teknoloji, veride bir patlama yaşanmasına ve uzak iş gücünün giderek artmasına neden oldu. Bu durum, siber tehditlerin ciddiyetinde ve sıklığında artışa yol açtı. Kuruluşlar dijital savunmalarının güvenliğini sağlamak söz konusu olduğunda, finansal düzenleyicilerden önemli beklentileriyle de karşılaşıyor. Çoğu şirket için kullanıcı erişimini ve aktivitesini sürekli olarak izleyen proaktif bir risk yönetimi stratejisi, siber güvenlik yolculuğundaki bir sonraki adım olmalıdır.

ERM çözümünde ne aranmalıdır?

Teknolojiyi organizasyonunuzun risk ve uyumluluk çabalarına katmaya hazır olduğunuzda, size şu özellikleri sağlayabilecek amaca yönelik bir ERM çözümü arayın:

• Basitlik. Öncelikle, tüm pay sahiplerinin kullanımı için ERM çözümünüz kolay olmalıdır. Etkili olması için birden çok pay sahibinin katılımı gerektiğinden bu çok önemlidir. ERM bağımsız bir işlem değildir. Organizasyonunuzdaki tüm karar alıcılara kolayca ulaşabilmeniz ve bunların devam eden girişleri kolaylıkla sağlayabilmesi için mevcut sistemlerinizle derinden entegre edilmelidir.
• Entegrasyon. Bir ERM programı ve teknoloji uygulaması, organizasyonun geri kalanından soyutlanamaz ve ayrılamaz. Silo haline getirilmiş risk yönetimi yazılımı genellikle diğer pay sahiplerine ulaşamaz ve onları etkilemez. Bu durumda, ERM sadece iş birliği, etki veya sistemli benimseme (bunların tümü başarı elde etmek için önemlidir) içermeyen bir prosedür olur. Bunun yerine, organizasyonunuz genelinde bir risk bilinci kültürü oluşturmayı hedefleyin.
• Etkileşim. Bir risk yönetimi çözümünü düşündüğünüzde, çözümün organizasyon genelindeki tüm pay sahiplerini sürece katma potansiyelini değerlendirin. Bu sizin anahtar karar verme faktörünüzdür. İnsanların kullanması için sezgisel ve kullanımı kolay bir çözüm seçin. Dijital risk yönetimi teknolojiye dayalı olsa da gerçek başarısı, hem küçük hem de büyük herkesin günlük sorumluluklarının ve karar verme süreçlerinin bir parçası haline gelmesi için yalnızca ön safta çalışanların değil aynı zamanda organizasyon liderlerinin de ilgisini çekmekte yatar.
• Standartlar ve en iyi uygulamalar. Herhangi bir ERM çözümü, global ISO standartlarını ve en iyi uygulamaları somutlaştırmalı ve başlamanızı sağlamak için standart bir analitik kümesi içermelidir.

Kurumsal risk yönetimi çözümünün avantajları nelerdir?

Bulutun sunduğu standart özellikler ve avantajlar ERM çözümleri için doğal bir çözümdür: daha hızlı devreye alınır, çok daha güvenlidir ve her zaman etkindir. Sistemin kapalı kalma süresi veya dahili ya da harici etmenlerden kaynaklanan iş kesintileri gibi ERM olayları bağlamında, işinizi korumanız ve çalışmalarınızı sürdürmeniz için her zaman etkin bir altyapı gerektirir.

Ayrıca, etkili ERM dağıtımı için iş birliği çok önemlidir. Bulutta iş birliği, bulut dışı bir ortamda olduğundan çok daha kolaydır.

Buna ek olarak, bulutta etkili risk yönetimi çözümleri oluşturmak, büyük kaynak ve zaman yatırımları gerektiren çok yıllık bir proje değildir. Bunun yerine, risk yönetimi bulut çözümleri hızla (genelde birkaç gün içinde) devreye alınabilir. Bu, hızlı hareket edebileceğiniz ve faydalarını hemen görebileceğiniz anlamına gelir.

Kurumsal risk yönetimini gelecekte neler bekliyor?

Günümüzde pek çok şirket için ERM, çok önemli, riskle ilgili karar alma süreçlerine yardımcı olmak için en son teknolojiden yararlanamayan bağlantısız ve ayrı bir etkinlik kümesidir. Ancak bu şekilde olmak zorunda değildir. Dijitalleştirilmiş teknoloji ve bulut birlikte, organizasyonun daha fazla yararına olacak şekilde, herkesin kolayca katılabileceği entegre ve akışkan bir platform sunar.

Gelecekte, ERM çok daha yaygın ve veri temelli olacak, her karar ve sürecin ayrılmaz bir parçası haline gelecektir. ERM'inizi yönlendirmek için sağlam veri, yapay zekâ ve makine öğrenimini kullanmak, riskleri daha iyi tanımlamanıza yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda risk yönetimini organizasyondaki her etkinliğin bir parçası haline getirir. Bu tekrarlamada, ERM herkesin yaptığı her şeyin malzemesi haline gelir.

Bir ERM bulut çözümüne gömülü yapay zekâ ve makine öğrenimi ile, temel iş süreçlerinizdeki şüpheli faaliyetleri sürekli olarak izleyebilir, içten gelen tehditleri durdurabilir, hazırlık ve yanıtları koordine edebilirsiniz. Çözümünüz bu bilgileri özellikle pay sahipleriniz için tasarlanan kumanda tabloları aracılığıyla anında ortaya çıkarır ve böylece pay sahipleri içgörülere ve analitiğe kolay erişim elde eder. Değerlendirmeden onarıma kadar, çözümünüz karşınıza çıkan riskler ne olursa olsun misyon açısından kritik operasyonları sürdürmenize yardımcı olan bütünsel bir yaklaşım almalıdır.

ERM sadece zararı en aza indirmekle ilgili değildir. Organizasyonların daha geniş hedeflerine ulaşmalarına ve risklere rağmen başarı şanslarını artırmalarına yardımcı olmanın bir yoludur.