生成式 AI 徹底改變財務長和財務人員的工作

Rondy Ng,應用程式開發執行副總裁
Keith Causey ,雲端 ERP 轉型與開發資深副總裁 | 2024 年 3 月 7 日

在瞬息萬變的金融世界中,人工智慧 (AI) 已帶來巨大轉變,不僅改變了傳統流程,還突破了可能性的界限。現在,隨著生成式人工智慧 (GenAI) 的推出,財務長的角色將迅速演化。以下我們將探討 GenAI 如何不僅重塑財務,而是徹底變革財務。

革新傳統財務職能

將 GenAI 與財務生態系統整合不僅僅是技術升級,這是一個巨大的轉變,將讓財務長能夠簡化財務流程、會計結算、歸檔、規劃、分析,並做出各種決策。GenAI 將以全新的方式為這些流程提供協助、建議及推薦功能。曾經艱鉅、耗時且手動的任務將成為例行公事,並且通常在後台運行。當然,這將釋放資源,以專注在更具策略性的計畫上。

此轉變不僅能提高生產力,還能在未來推動財務團隊根據即時資料、分析和建議做出決策。財務長將能夠專注於以商業價值為中心的未來活動,從而帶來重要的企業級優勢。

釋放新功能

GenAI 不僅僅是一種工具或技術,更是創新的催化劑。在 GenAI、傳統 AI 和擴展資料模型協同作用的推動下,新的用例以驚人的速度不斷發展,所有這些都為了將自動化和洞察力提升到新的水平。其中的優勢包括:

  • 提高生產力:財務團隊將繼續邁向非接觸式作業,在減少錯誤的同時,實現更高水平的自動化、簡化,甚至取代流程,從而提高效率。AI 將涉及複雜的活動,例如建議最佳化資本配置和收入成長的行動、提升談判地位以及促進自動化的企業對企業交易。AI 模型將提供資料導向的預測,以實現更有效的即時決策。在財務報告案例中,GenAI 將協助準備 10Q 和 10K 的初稿,包括註腳和 MD&A。
  • 強化財務結算,降低風險:結算流程將對分析的每個事項進行仔細審查,發現異常情況並提供糾正措施。
  • 啟用及時行動:即時資料處理成為財務規劃與分析的基石,無需等待月底結算才能發現營運不足和機會。結合相關的外部資訊可增強識別模式、趨勢和異常的能力,主動提供預測和明智的建議行動。
  • 更高價值的新功能:GenAI 與傳統 AI 結合,將簡化交易組織之間的端對端業務流程,從應收帳款風險和收款管理到詐欺偵測。其他成熟的自動化和簡化領域包括合約準備和專案提案、貸款申請和開立銀行帳戶、採購和結算等財務活動等。

這些能力和其他正面的變化可能性有助實現更高的價值成果,改善現狀,實現進步,進而推動財務長的角色演化。

GenAI 不僅僅是一種工具或技術,更是創新的催化劑。

財務長身肩變革重任:引領數位財務轉型

財務長是變革的推手。以下七步路線圖將為財務長提供指引:

  1. 立即開始轉型:啟動數位轉型,為變革做好準備,包括實施可以在新功能推出時無縫採用的財務平台。
  2. 推動技術策略:推動著重於資料的技術策略,支援 AI/GenAI 等新一代功能和成果,以及財務的簡化和現代化。資料將作為骨幹,而財務平台將成為轉型和創新的基礎。
  3. 策略性而非戰術性思考:策略性地定義結果,以實現更高的價值和員工滿意度。同時,聚焦於資料導向的結果,為即時決策、最高水平的自動化以及主動與被動策略行動提供有意義的洞察力,致力於減少組織摩擦並增加商機。
  4. 資料賦予 AI 能力:高品質資料對於自動化、模式辨識和訓練 AI 以獲得進階功能至關重要。想要長期取得成功,擁有資料優先的思維和資料導向平台非常重要,這一點毋庸置疑。
  5. 組織重心調整:財務長應透過投資培訓來增強員工利用 GenAI/AI 的能力,藉此因應變化。這些投資有助於確保業務重點以資料導向,讓員工為持續變革做好準備,並透過開誠佈公的討論緩解恐懼,否則,員工抵觸心理可能會導致採用緩慢或不理想。
  6. 將轉型視為旅程:ERP 平台策略是旅程的起點,著重於員工、流程、資料、資料導向結果及雲端技術。此平台應在導入時間和導入內容方面提供彈性,並確保業務模式的成長、收購和變更是靈活的。您可以採用漸進式策略,從小開始,贏得勝利並證明價值,從而帶來更大的策略效益。
  7. 雲端 ERP 作為資料平台:選選擇以資料為基礎的 ERP 平台,其整合軟體和基礎架構支援各種財務和非財務解決方案,且始終提供最新的先進版本。AI 需要準確而全面的資料才能發揮最大效益。基礎穩固的平台能夠擷取資料以進行持續創新,並輕鬆提供可推動數位轉型的新功能。

GenAI 導向的財務未來就在眼前

AI 以及現在的 GenAI,並不是在未來發生,而是正在重塑財務職能。財務正在發展成更具策略性和有價值的職能,現在需要馬上採取行動。做好準備,現在就是開始數位轉型的時候了。