Ningún banco ha afirmado carecer de datos, pero la mayoría estaría de acuerdo en que tenerlos todos organizados en torno a sus clientes, de manera que pueda mejorar la experiencia del cliente (CX), es una forma de utilizarlos mejor.
Las instituciones financieras siguen cargadas con una gran cantidad de fuentes de datos y sistemas desconectados para desplegar estadísticas en todas las unidades de negocio. Solo una fracción de los encuestados tiene un sistema central para recopilar, procesar, analizar y desplegar estadísticas en toda la organización".—Informe sobre banca digital, "Building a Strong Data and Information Strategy", marzo de 2021.
Los clientes interactúan con los bancos a través de cualquier método que les resulte más conveniente: centro de llamadas, sitio web, portal o chat en vivo. No importa cómo elijan comprometerse, su viaje nunca será lineal, por lo que es necesario seguirlos a medida que navegan, seguir siendo relevantes y permanecer lo más sin fricciones posible.
Un CDP, según lo definido por Customer Data Platform Institute, crea una base de datos persistente y unificada de clientes y clientes potenciales accesible para otros sistemas. Se trata de una plataforma empaquetada que incluye componentes y modelos de datos predefinidos, para que los responsables de marketing y otras partes interesadas de la empresa puedan segmentar, analizar y activar sus datos, con poca o ninguna participación de TI. De hecho, los equipos de comercialización pueden compartir y activar fácilmente los datos, y cambiar o agregar orígenes del sistema, sin interrumpir la CDP.
Los bancos que utilizan una CDP pueden ingerir y unir datos de clientes y clientes potenciales, con todos sus detalles, de prácticamente cualquier fuente en tiempo real. Esto incluye fuentes de terceros. Una CDP ayuda a unificar los datos aislados en torno a una única vista del cliente, generando "registros de oro" limpios, organizados y completos de todos los datos de clientes conocidos, purgados de incoherencias e inexactitudes. Lo que significa que hay una visión fácilmente identificable y fundamentalmente correcta de los datos del cliente que se pueden utilizar en el punto de interacción.
Con una CDP, los registros de clientes son fácilmente accesibles, on-demand y en tiempo real, por lo que las operaciones de marketing, ventas y servicio al cliente pueden garantizar interacciones personalizadas y altamente relevantes con los clientes en cada punto de contacto.
Descubre por qué Oracle es una de las compañías líderes en CDP para el Sector de Servicios Financieros.
Según el nivel de madurez de los datos, las organizaciones de servicios financieros pueden obtener nuevos conocimientos sobre sus clientes y desarrollar campañas personalizadas en tiempo real.
No todas las plataformas de datos de clientes son iguales. Oracle Unity unifica el front-office (CRM) y el back-office y se centra en toda la experiencia del cliente bancario en marketing, ventas, incorporación y servicio. Es importante identificar y consolidar todos los datos utilizados para involucrar a un cliente específico y es crucial garantizar que los datos puedan ser utilizados en tiempo real por los usuarios empresariales y en cualquier punto de interacción.
Para los clientes bancarios, los indicadores de comportamiento se convierten en rasgos clave en tiempo real que identifican la intención y el contexto a medida que el cliente se mueve entre los canales de interacción. Por ejemplo, si un cliente indica interés en comprar un automóvil o una casa, puede sugerir la oferta adecuada a ese cliente en el momento adecuado. Las expectativas del cliente se cumplen, lo que resulta en recompensas comerciales para usted al mismo tiempo.
Oracle Unity Customer Data Platform proporciona una forma más sencilla de preparar los datos a través de su experiencia de usuario y las API de cliente que se utilizan con fines de orquestación. También proporciona un marco de aprendizaje automático para admitir capacidades, como la siguiente mejor acción o la siguiente mejor oferta. Hace que todas las aplicaciones de CX, Oracle o una solución de CX de terceros, sean más inteligentes al darles acceso en tiempo real a perfiles de clientes integrales, lo que permite una inteligencia procesable y una toma de decisiones en tiempo real. En efecto, la CDP de Oracle hace que sus inversiones existentes en aplicaciones en soluciones básicas de banca e informes normativos sean más valiosas al utilizar esos datos para crear propuestas de clientes más inteligentes.
Los datos se limpian y desduplican, lo que crea un registro de cliente excelente que incorpora continuamente los mejores atributos de las mejores fuentes.
Los datos son mejorados por fuentes de segunda y tercera parte para la precisión y la integridad de los elementos de dirección y perfil.
Se utilizan datos limpios, completos y precisos para analizar y segmentar a los clientes de forma inteligente.
Con el perfil de cliente unificado, puedes consolidar todos tus datos de alta calidad para entregar datos relevantes en contexto y acciones prescriptivas a aplicaciones y vendedores.
Un conjunto completo de conectores para aplicaciones de Oracle y no Oracle CRM y back-end permite implementaciones más rápidas y tiempo de comercialización. La integración nativa con las aplicaciones analíticas de Oracle Financial Services ofrece a esos clientes la capacidad de utilizar esos datos para impulsar casos de uso clave aprovechando la rentabilidad, el ratio préstamo/valor actual y previsto, el riesgo, el cumplimiento y los datos financieros agregados.
Los siguientes productos complementan Oracle Unity Customer Data Platform para la banca.
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