Oracle Unity Customer Data Platform para la banca

Plataforma de datos del cliente Oracle Unity

Descubra Oracle Unity, la solución de plataforma de datos de clientes (CDP) que combina datos de clientes de todas las fuentes para crear una visión única, dinámica y precisa del cliente.

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Cambia la experiencia de tus clientes con la banca y los seguros. Personaliza y optimiza todas las interacciones para impulsar un crecimiento rentable.

El banco adaptativo: un enfoque evolutivo de la experiencia del cliente

Descubre cómo una plataforma de datos de clientes de nivel empresarial puede impulsar la personalización a escala, lo que, a su vez, es un predictor significativo del éxito.

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¿Tienes dudas sobre Oracle Unity Customer Data Platform?

Ningún banco ha afirmado carecer de datos, pero la mayoría estaría de acuerdo en que tenerlos todos organizados en torno a sus clientes, de manera que pueda mejorar la experiencia del cliente (CX), es una forma de utilizarlos mejor.

Las instituciones financieras siguen cargadas con una gran cantidad de fuentes de datos y sistemas desconectados para desplegar estadísticas en todas las unidades de negocio. Solo una fracción de los encuestados tiene un sistema central para recopilar, procesar, analizar y desplegar estadísticas en toda la organización".

Informe sobre banca digital, "Building a Strong Data and Information Strategy", marzo de 2021.

Los clientes interactúan con los bancos a través de cualquier método que les resulte más conveniente: centro de llamadas, sitio web, portal o chat en vivo. No importa cómo elijan comprometerse, su viaje nunca será lineal, por lo que es necesario seguirlos a medida que navegan, seguir siendo relevantes y permanecer lo más sin fricciones posible.

Qué pueden ganar los bancos con una plataforma de datos de clientes

Un CDP, según lo definido por Customer Data Platform Institute, crea una base de datos persistente y unificada de clientes y clientes potenciales accesible para otros sistemas. Se trata de una plataforma empaquetada que incluye componentes y modelos de datos predefinidos, para que los responsables de marketing y otras partes interesadas de la empresa puedan segmentar, analizar y activar sus datos, con poca o ninguna participación de TI. De hecho, los equipos de comercialización pueden compartir y activar fácilmente los datos, y cambiar o agregar orígenes del sistema, sin interrumpir la CDP.

Los bancos que utilizan una CDP pueden ingerir y unir datos de clientes y clientes potenciales, con todos sus detalles, de prácticamente cualquier fuente en tiempo real. Esto incluye fuentes de terceros. Una CDP ayuda a unificar los datos aislados en torno a una única vista del cliente, generando "registros de oro" limpios, organizados y completos de todos los datos de clientes conocidos, purgados de incoherencias e inexactitudes. Lo que significa que hay una visión fácilmente identificable y fundamentalmente correcta de los datos del cliente que se pueden utilizar en el punto de interacción.

Con una CDP, los registros de clientes son fácilmente accesibles, on-demand y en tiempo real, por lo que las operaciones de marketing, ventas y servicio al cliente pueden garantizar interacciones personalizadas y altamente relevantes con los clientes en cada punto de contacto.

IDC MarketScape: Evaluación de proveedores mundiales de CDP enfocados en el sector de servicios financieros 2023

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CDP en banca: aprovecha los datos de los clientes para campañas de marketing más personalizadas

Según el nivel de madurez de los datos, las organizaciones de servicios financieros pueden obtener nuevos conocimientos sobre sus clientes y desarrollar campañas personalizadas en tiempo real.

Admite todos los niveles de sofisticación de CX
Las CDP admiten todos los niveles de sofisticación de la experiencia del cliente
Fuente: Frost & Sullivan, "The Adaptive Bank: A Evolutionary Approach to Customer Experience" (PDF) 2021.

Los bancos pueden utilizar una plataforma de datos de clientes para:

  1. Cree una lista de clientes principal que abarque datos transaccionales de CRM y back-office.
  2. Mejore la lista de clientes principal con datos de interacción digital, como herramientas de seguimiento web, aplicaciones de marketing por correo electrónico y aplicaciones móviles, que actualmente están atascadas en los canales de ejecución.
  3. Enriquezca aún más la lista de clientes principales con datos de segundos y terceros para tener el conjunto de datos más enriquecido y oportuno disponible para predecir la intención del cliente.
  4. Asegúrate de que tus aplicaciones adtech y martech estén perfectamente conectadas para hacer la transición de visitantes anónimos a clientes conocidos lo más rápido posible.
  5. Aproveche estos perfiles de cliente enriquecidos para ofrecer interacciones personalizadas en los procesos de marketing, ventas y servicio al cliente, en todos los canales, a escala para mejorar la conversión, aumentar la cross sell, aumentar las puntuaciones netas de los promotores (NPS) y fortalecer la fidelidad del cliente.

Con Oracle Unity Customer Data Platform, los profesionales de marketing pueden ofrecer experiencias altamente personalizadas

No todas las plataformas de datos de clientes son iguales. Oracle Unity unifica el front-office (CRM) y el back-office y se centra en toda la experiencia del cliente bancario en marketing, ventas, incorporación y servicio. Es importante identificar y consolidar todos los datos utilizados para involucrar a un cliente específico y es crucial garantizar que los datos puedan ser utilizados en tiempo real por los usuarios empresariales y en cualquier punto de interacción.

Para los clientes bancarios, los indicadores de comportamiento se convierten en rasgos clave en tiempo real que identifican la intención y el contexto a medida que el cliente se mueve entre los canales de interacción. Por ejemplo, si un cliente indica interés en comprar un automóvil o una casa, puede sugerir la oferta adecuada a ese cliente en el momento adecuado. Las expectativas del cliente se cumplen, lo que resulta en recompensas comerciales para usted al mismo tiempo.

CDP para el sector bancario
Plataforma de datos de clientes para el sector bancario: pantalla de contacto

Oracle Unity Customer Data Platform proporciona una forma más sencilla de preparar los datos a través de su experiencia de usuario y las API de cliente que se utilizan con fines de orquestación. También proporciona un marco de aprendizaje automático para admitir capacidades, como la siguiente mejor acción o la siguiente mejor oferta. Hace que todas las aplicaciones de CX, Oracle o una solución de CX de terceros, sean más inteligentes al darles acceso en tiempo real a perfiles de clientes integrales, lo que permite una inteligencia procesable y una toma de decisiones en tiempo real. En efecto, la CDP de Oracle hace que sus inversiones existentes en aplicaciones en soluciones básicas de banca e informes normativos sean más valiosas al utilizar esos datos para crear propuestas de clientes más inteligentes.

Consolida los datos de los clientes
Oracle Unity consolida todos los datos relevantes de los clientes y, a continuación, los analiza, segmenta y, por último, los activa en tiempo real.

Oracle Unity Customer Data Platform para banca: características destacadas

Calidad de datos

Los datos se limpian y desduplican, lo que crea un registro de cliente excelente que incorpora continuamente los mejores atributos de las mejores fuentes.

Enriquecimiento de datos

Los datos son mejorados por fuentes de segunda y tercera parte para la precisión y la integridad de los elementos de dirección y perfil.

Análisis de datos

Se utilizan datos limpios, completos y precisos para analizar y segmentar a los clientes de forma inteligente.

Acción de datos

Con el perfil de cliente unificado, puedes consolidar todos tus datos de alta calidad para entregar datos relevantes en contexto y acciones prescriptivas a aplicaciones y vendedores.

Integración de datos

Un conjunto completo de conectores para aplicaciones de Oracle y no Oracle CRM y back-end permite implementaciones más rápidas y tiempo de comercialización. La integración nativa con las aplicaciones analíticas de Oracle Financial Services ofrece a esos clientes la capacidad de utilizar esos datos para impulsar casos de uso clave aprovechando la rentabilidad, el ratio préstamo/valor actual y previsto, el riesgo, el cumplimiento y los datos financieros agregados.

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