Oracle expandió hoy su cartera de Servicios en la Nube de Oracle Banking para asistir a los bancos en el despliegue inmediato de ofertas integrales de banca transaccional que abarcan la gestión de efectivo, la gestión de liquidez y la gestión de cuentas virtuales. En conjunto, con el procesamiento de pagos en tiempo real de Oracle, las operaciones de cuentas a hiperescala y las API, los nuevos servicios permitirán a los organismos bancarios mejorar la visibilidad, la previsión y controlar mejor la liquidez para ayudar a los clientes a aprovechar el efectivo de forma más eficaz.

Oracle también presentó nuevas mejoras en sus servicios en la nube Oracle Banking Accounts Cloud Service y Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service.

"Ofrecer experiencias enriquecidas al cliente y al banquero que proporcionen un valor de negocio tangible e inmediato será el salvavidas del crecimiento para los bancos a corto plazo", afirmó Sonny Singh, vicepresidente ejecutivo y director general de Oracle Financial Services. "Con Oracle Banking Cloud Services, los bancos pueden crear y ejecutar rápidamente servicios bancarios de pagos y transacciones altamente diferenciados que les permitan a sus clientes optimizar el efectivo y obtener la visibilidad del capital que necesitan para hacer frente a los retos y oportunidades de un mercado en continua volatilidad."

Gestión de tesorería libre de caos

Con una cifra estimada de 1,7 billones de dólares invertidos en capital de trabajo, las corporaciones están decididas a impulsar la gestión de la tesorería y optimizar el consumo de crédito, dos aspectos fundamentales para el rendimiento y la rentabilidad de las empresas.

Gracias a su capacidad para integrarse directamente con los sistemas de gestión de recursos empresariales (ERP) y otros sistemas afines con los que cuentan las empresas, las nuevas soluciones permiten realizar pagos y liquidaciones en tiempo real, así como optimizar el ciclo de tesorería sin precedentes. Además, las nuevas mejoras en la gestión de límites y garantías permiten a los bancos digitalizar y simplificar rápidamente la totalidad del ciclo de vida de las facilidades de crédito para que los clientes corporativos puedan incorporarse en cuestión de minutos, en lugar de meses.

Banking Accounts Cloud Service también admite ahora cuentas de minoristas, depósitos a plazo para particulares y empresas, gestión de nostro y administración de cuentas. Junto con la cuenta de depósito a la vista (DDA) existente, el servicio ofrece un motor de cuentas centralizado que agiliza y optimiza la gestión de operaciones y cuentas en toda la red bancaria con un alto rendimiento. Junto con el servicio en la nube de API, los bancos pueden adaptar rápidamente las diferentes cuentas e integrarlas en los canales y puntos de contacto digitales propios y de socios.

Entre los servicios nuevos, mejorados y complementarios de Oracle Banking Cloud Services disponibles hoy se incluyen:

• Oracle Banking Liquidity Management Cloud Service: facilita vías adicionales para inversiones de mayor rendimiento y ofrece funciones clave como la agrupación, el barrido y la optimización de intereses. Con este servicio, los bancos pueden permitir a las empresas gestionar su capital circulante de forma más eficiente, mejorar la accesibilidad a la financiación interna y externa y automatizar los procesos y los sistemas backend.
• Oracle Banking Virtual Account Management Cloud Service: permite a los bancos ofrecer a las empresas una nueva herramienta para obtener claridad de su capital, controlar el capital circulante y gestionar eficazmente estructuras complejas de cuentas globales.
• Oracle Banking Cash Management Cloud Service: permite a los bancos ayudar a sus clientes corporativos a optimizar la gestión del capital circulante con una previsión precisa del flujo de caja, una administración eficaz de los cobros y las cuentas por cobrar, así como una conciliación automatizada.
• Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service: ofrece procesos completos y altamente configurables que digitalizan y simplifican por completo el ciclo de vida del crédito. El servicio agiliza la incorporación de uno o varios deudores, además de la creación y gestión de límites, garantías y cláusulas asociadas en todos los productos de sobregiro, préstamo, comercio y tesorería con procesamiento directo y automatización. Con esta oferta, los bancos pueden optimizar las decisiones crediticias y acelerar la concesión y el servicio de créditos, al tiempo que reducen los riesgos empresariales.
• Oracle Banking Accounts Cloud Service: ofrece el procesamiento altamente escalable de cuentas de depósito a la vista en la infraestructura de cuadrícula de datos Oracle Coherence. Además de las cuentas corporativas, el servicio cubre actualmente las cuentas minoristas, los depósitos a plazo, la gestión de nostro, las operaciones de caja y el servicio de cuentas. Con el motor de gestión centralizada de clientes del servicio, los usuarios pueden agilizar y optimizar la gestión y las operaciones de cuentas.
• Oracle Banking Payments Cloud Service: es una solución de pagos digitales que potencia el procesamiento de pagos en tiempo real, en cualquier lugar y a escala. Construido de forma nativa sobre el marco ISO 20022, el servicio en la nube mejora el procesamiento directo y permite un análisis de pagos de alta calidad y rico en datos. Oracle Banking Payments Cloud Service, una solución certificada por SWIFT, proporciona un centro único para todas las transacciones de pago, ya sean SWIFT, SWIFT gpi, SEPA, NACHA y muchas más, ofreciendo transferencias transfronterizas y nacionales eficientes, de bajo coste y sin fronteras. El servicio en la nube también optimiza la eficiencia de las transacciones con una solución única de procesamiento de pagos que procesa múltiples tipos de pagos, lo que permite reducir el coste por pago y mejorar el tiempo de respuesta de los pagos.
• Oracle Digital Banking Experience Cloud Service: ofrece a las empresas experiencias de autoservicio potentes y enriquecidas que les ayudan a impulsar de forma activa y eficaz los objetivos de negocio que repercuten en su cuenta de resultados. El servicio en la nube ofrece información práctica para mejorar la toma de decisiones y amplias funciones de autoservicio y automatización que ayudan a digitalizar las cuentas por cobrar, mejorar las posiciones de liquidez y gestionar mejor la financiación de la cadena de suministro.
• Oracle Banking APIs Cloud Service: pone en marcha API bancarias con más de 1.800 API bancarias básicas y de negocio listas para implementar. Esto permite a los bancos aprovechar la banca abierta para acelerar la innovación al tiempo que cumplen sus objetivos normativos. El servicio en la nube también ayuda a mejorar la experiencia del cliente y desbloquea nuevas oportunidades de ingresos mediante la integración eficiente de servicios financieros en canales digitales asociados, puntos de contacto y ecosistemas más amplios. El servicio cumple la versión 1.3.6 de las normas del Grupo de Berlín y la versión 3.1.2 de las normas de banca abierta del Reino Unido de la Autoridad de Competencia y Mercados (CMA).

Estas ofertas forman parte de un conjunto más amplio de servicios en la nube nativos, basados en componentes y compatibles con Oracle Banking Cloud Services. Construidos sobre una arquitectura de microservicios, estos productos ayudan a los bancos a modernizar sus capacidades de negocio con mayor rapidez y menor riesgo. Los servicios pueden ejecutarse de forma independiente o trabajar conjuntamente sin problemas coexistiendo con las aplicaciones existentes para proporcionar un aprovisionamiento y una disponibilidad más rápidos, lo cual puede lograrse en cuestión de minutos. También incluyen parches automatizados y tiempos reducidos de conmutación para recuperación ante desastres que pueden reducir los costes y la carga de TI. Los servicios se ejecutan en el alto rendimiento, escalabilidad, seguridad y cumplimiento de Oracle Cloud Infrastructure (OCI), incluido OCI Container Engine para Kubernetes.