A Seamless Know Your Customer (KYC) and Due Diligence (CDD, EDD) Solution
Powered by artificial intelligence, machine learning, and advanced analytics, Oracle’s Know Your Customer solution augments your compliance program for KYC, customer due diligence (CDD), and enhanced due diligence (EDD) throughout the customer lifecycle. Continuously monitor risks via integrated, data-driven, and intelligent digitalization.
Centralize e otimize as operações pós-negociação. Ofereça integração robusta e segura com conformidade KYC e diligência na nuvem.
Minimize os riscos e melhore a experiência do cliente
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Melhor gerenciamento de clientes
Passe menos tempo coletando dados e mais tempo analisando-os. Integrações perfeitas de API com fontes de dados de terceiros coletam automaticamente as informações que você precisa.
Triagem automática. Faça a triagem automática em listas de sanções, listas de verificação de PEP, notícias negativas, blogs, fóruns e muito mais.
Conheça o cliente por completo. No gerenciamento de casos corporativos, os investigadores têm uma visão de 360⁰ de cada entidade e seus riscos associados.
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Melhor avaliação de risco
Avalie com precisão o risco do cliente. Modelos de pontuação por algoritmo atribuem pontuações de risco em tempo real. Briefings e assistentes de PNL permitem uma tomada de decisão ainda mais rápida.
Investigue de forma intuitiva. Visualizações analíticas de gráficos integradas permitem descoberta avançada e resolução de entidades.
Tome decisões com confiança. Nossos modelos de pontuação de risco transparentes e explicáveis são totalmente documentados para auditoria interna ou revisão regulatória.
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Melhor experiência do cliente
Simplifique os processos de integração. Os fluxos de trabalho reduzem o número de pontos de contato com o cliente e, ao mesmo tempo, fornecem visibilidade de políticas e procedimentos às equipes.
Crie uma imagem completa do cliente, rapidamente. Reúna informações adicionais de fontes terceirizadas em menos de um segundo.
Otimize o tempo e os esforços do investigador. Concentre-se apenas nos casos mais arriscados, reduzindo periodicamente o nível dos clientes de baixo risco.
Promova experiências de cliente sem atrito com gerenciamento completo do risco do ciclo de vida
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Onboarding
- Coleta de dados do cliente
- Verificação de identidade
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Devida diligência do cliente
- Devida diligência simplificada
- Avaliação de risco (ocupacional, produto, etc.)
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Devida diligência aprimorada
- Sanções, PEP, triagem SDN
- Verificação de identidade
- Pesquisa de notícias negativas
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Monitoramento contínuo
- Monitoramento contínuo com base em classificações de risco
- Revisões aceleradas e monitoramento contínuo acionados por eventos externos
- Triagem e atualizações contínuas de listas de verificação globais/notícias negativas
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Investigações
- Investigações de clientes de alto risco
- Investigações completas de relacionamento
- Histórico de investigação e auditorias
Por que escolher a solução KYC/CDD da Oracle
Avalie os riscos do cliente de forma rápida e precisa
Nosso produto Know Your Customer (KYC) permite que instituições financeiras atendam aos requisitos regulatórios, melhorem os relacionamentos gerais com os clientes e forneçam medidas econômicas para identificar e prevenir crimes financeiros.
- Função de pontuação de risco abrangente e extensível
- Monitoramento contínuo do cliente por meio da pontuação de risco do ciclo de vida
- Interfaces em tempo real e em lote para integração com outros sistemas
- Devida diligência avançada e aprimorada para permitir investigações de qualidade
- O modo de dados extensível reduz o tempo e os custos de implementação
Obtenha precisão de triagem ideal
Oferece detecção avançada de ameaças ao mesmo tempo em que minimiza falsos positivos, ajudando a cumprir de forma econômica regulamentações nacionais e internacionais cada vez mais complexas.
- Triagem em lote e em tempo real
- Algoritmos de correspondência sofisticados com mais de 450 regras de correspondência padrão
- Fluxos de trabalho personalizáveis, adaptados para investigações de conformidade
- Pacotes de países opcionais com nome e dados de referência geográfica
Líder no SPARK Matrix™ da Quadrant Knowledge Solutions: Solução KYC, 2021
A Oracle recebeu a classificação mais alta em impacto ao cliente e foi reconhecida como líder em excelência tecnológica.
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