Com a expectativa de que US$ 5,05 trilhões sejam lavados somente este ano, os bancos estão lutando para acompanhar o custo e a complexidade da conformidade. Para ajudar a enfrentar esse grande desafio, a Oracle Financial Services apresentou hoje o Oracle Financial Services Compliance Agent. O serviço de nuvem com tecnologia de IA permite que os bancos executem testes de cenários hipotéticos e de baixo custo para ajustar limites e controles para classificar transações, identificar atividades maliciosas e atender aos requisitos de conformidade de forma mais eficiente.

"A IA e o machine learning têm um enorme potencial para aumentar a eficácia do combate à lavagem de dinheiro e outros programas de detecção de crimes financeiros para proporcionar maior eficiência no processo de modelagem transacional", disse Jason Wynne, vice-presidente global de desenvolvimento de produtos financeiros, risco e conformidade do Oracle Financial Service. "Colocar o Compliance Agent nas mãos dos responsáveis pela conformidade com crimes financeiros ajudará os bancos a impedir possíveis tentativas de lavagem de dinheiro de forma mais rápida e econômica."

Parte do portfólio de soluções de combate à lavagem de dinheiro (AML), crimes financeiros e conformidade da Oracle Financial Services, o Compliance Agent foi projetado para ajudar as instituições financeiras a avaliar e otimizar o desempenho de seus sistemas de monitoramento de transações (TMS) de forma mais completa e econômica, além de reunir dados empíricos para apoiar as decisões de negócios. Com esse serviço, os bancos podem:

Avaliar o perfil de risco de novos produtos bancários

O Compliance Agent pode avaliar e medir objetivamente o perfil de risco de AML de novos produtos e avaliar os controles para reduzir esses riscos de forma econômica, diminuindo o tempo de comercialização de novos produtos. A solução também fornece a base estatística necessária para reduzir o viés conservador na decisão de controles de AML para novos produtos. Isso é uma vitória para os bancos que estão sob pressão para inserir produtos inovadores, mas precisam fazê-lo sem expor o banco a novas formas de lavagem de dinheiro e sem a necessidade de realizar verificações extensas e caras.

Avaliar e reduzir proativamente os riscos de tipologias de alto risco

O Compliance Agent também pode avaliar proativamente e diminuir os riscos de tipologias de alto risco, como o tráfico de pessoas. Por exemplo, com base nos resultados de um experimento, um usuário pode ajustar os controles e tornar o TMS capaz de detectar esses tipos de padrões de transação suspeitos. O fortalecimento do TMS para possíveis tipos de comportamento de alto risco mantém os bancos preparados de forma proativa para potenciais ataques desconhecidos específicos a esses tipos. Isso é fundamental para ajudar os bancos a manter seu status perante os órgãos reguladores e os clientes.

Tomar decisões mais econômicas, mais rápidas e com base em evidências para modelagem de riscos

Além disso, o Compliance Agent ajuda as equipes de conformidade a fornecer evidências para modelar as equipes de risco e os órgãos reguladores, de modo que eles tenham os melhores controles para monitorar as transações de forma eficiente e atualizá-los para abordar as tendências em constante evolução das táticas de lavagem de dinheiro. Os bancos podem usar a análise avançada com tecnologia de IA da Oracle para tomar decisões de conformidade baseadas em evidências de forma mais rápida e econômica. Os recursos "hipotéticos" do Compliance Agent permitem que os usuários avaliem várias opções e os ajudam a selecionar a opção mais adequada. Também podem fornecer insights sobre controles, como limites de transação para produtos bancários, para melhor monitoramento das transações.

Para saber mais sobre as soluções Oracle Financial Crime and Compliance Management, visite: www.oracle.com/financial-services/aml-financial-crime-compliance/compliance-agent/