A Oracle expandiu hoje seu portfólio Oracle Banking Cloud Services para ajudar os bancos a lançar rapidamente ofertas abrangentes de transações bancárias abrangendo  gerenciamento de caixa, gerenciamento de liquidez e gerenciamento de contas virtuais. Juntos, com o processamento de pagamentos em tempo real, as operações de conta de hiperescala  e as APIs da Oracle, os novos serviços permitirão que os bancos melhorem a visibilidade, a previsão e controlem melhor a liquidez para ajudar os clientes a alavancar o dinheiro de forma mais eficaz.

A Oracle também introduziu novos aprimoramentos em seu  Oracle Banking Accounts Cloud Service  e Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service.

"Oferecer experiências enriquecidas aos clientes e banqueiros que forneçam valor comercial imediato e tangível será a tábua de salvação de crescimento para os bancos no curto prazo", disse Sonny Singh, vice-presidente executivo e gerente geral da Oracle Financial Services. "Com o Oracle Banking Cloud Services, os bancos podem rapidamente compor e lançar serviços bancários de pagamento e transações altamente diferenciados que permitem que seus clientes otimizem o caixa e obtenham a clareza de capital de que precisam para enfrentar os desafios e oportunidades de um mercado continuamente volátil."

Tirando o Caos da Gestão de Caixa

Com uma estimativa  de US$ 1,7 trilhão atrelada em capital de giro, as empresas estão ansiosas para aumentar a gestão de caixa e otimizar a ingestão de crédito, ambos fundamentais para o desempenho corporativo e a lucratividade.

Com a capacidade de ser incorporado diretamente no Enterprise Resources Management (ERP) existente de uma empresa e sistemas aliados, as novas soluções permitem pagamentos e liquidações em tempo real e otimização sem precedentes do ciclo de caixa. Além disso, os novos aprimoramentos nos limites e na gestão de garantias permitem que os  bancos digitalizem e simplifiquem rapidamente todo o ciclo de vida das linhas de crédito para que possam integrar clientes corporativos em minutos, não meses.

O Banking Accounts Cloud Service também agora oferece suporte a contas de varejo,  depósitos a prazo corporativos e de varejo, gerenciamento de nostro e manutenção de contas. Juntamente com a conta de depósito à vista (DDA) existente, o serviço oferece um mecanismo de contas centralizado que simplifica e otimiza o gerenciamento e as operações de contas em toda a empresa bancária com alto rendimento. Juntamente com o Serviço de Nuvem de APIs, os bancos podem personalizar rapidamente as contas e incorporá-las e atendê-las em canais digitais e pontos de contato próprios e parceiros.

Os novos, aprimorados e gratuitos Oracle Banking Cloud Services disponíveis atualmente incluem:

• Oracle Banking Liquidity Management Cloud Service: direciona caminhos adicionais para investimentos de maior rendimento e oferece recursos importantes, como pooling, varredura e otimização de juros. Com o serviço, os bancos podem permitir que as empresas gerenciem seu capital de giro de forma mais eficiente, melhorem a acessibilidade ao financiamento interno e externo e automatizem processos e sistemas de backend.
• Oracle Banking Virtual Account Management Cloud Service: permite que os bancos forneçam às empresas uma maneira de obter clareza de capital, controlar o capital de giro e gerenciar com eficiência estruturas complexas de contas globais.
• Oracle Banking Cash Management Cloud Service: capacita os bancos a ajudar os clientes corporativos a otimizar a gestão do capital de giro com previsão precisa do fluxo de caixa, gestão eficiente de cobranças e recebíveis e reconciliação automatizada.
• Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service: fornece processos abrangentes e altamente configuráveis que digitalizam e simplificam todo o ciclo de vida do crédito. O serviço simplifica a integração de um ou vários mutuários e a criação e gerenciamento de limites, garantias e covenants associados em produtos de cheque especial, empréstimos, comércio e tesouraria com processamento e automação diretos. Com a oferta, os bancos podem otimizar as decisões de crédito e acelerar a originação e o atendimento de crédito, ao mesmo tempo em que mitigam os riscos do negócio.
• Oracle Banking Accounts Cloud Service: fornece processamento de conta de depósito à vista altamente escalável na infraestrutura de datagrid do Oracle Coherence. Além das contas corporativas, hoje o serviço abrange contas de varejo, depósitos a prazo, gerenciamento de nostro, operações de caixa e manutenção de contas. Com o mecanismo de contas centralizadas do serviço, os usuários podem simplificar e otimizar o gerenciamento e as operações de contas.
• Oracle Banking Payments Cloud Service: é uma solução de pagamentos digitais que potencializa o processamento de pagamentos em tempo real, em qualquer lugar e em escala. Construído nativamente na estrutura ISO 20022, o serviço de nuvem melhora o processamento direto e permite análises de pagamentos de alta qualidade e ricas em dados. Uma solução certificada pela SWIFT, o Oracle Banking Payments Cloud Service fornece um hub singular para todas as transações de pagamento, seja SWIFT, SWIFT gpi, SEPA, NACA e muitas outras, oferecendo pagamentos sem fronteiras, de baixo custo e eficientes entre fronteiras e domésticos. O serviço em nuvem também otimiza a eficiência das transações com uma solução de processamento de pagamento única que processa vários tipos de pagamento, permitindo menor custo por pagamento e melhor tempo de resposta ao pagamento.
• Oracle Digital Banking Experience Cloud Service: capacita as empresas com experiências de autoatendimento poderosas e enriquecidas que as ajudam a impulsionar ativa e efetivamente os objetivos de negócios que afetam seus resultados. O serviço de nuvem oferece insights acionáveis para melhorar a tomada de decisões e ampla funcionalidade de autoatendimento e automação que ajudam a digitalizar recebíveis, melhorar as posições de liquidez e gerenciar melhor as finanças da cadeia de suprimentos.
• Oracle Banking APIs Cloud Service: inicia o banco de APIs com 1.800+ APIs bancárias de negócios e fundamentais prontas para implantação. Isso capacita os bancos a alavancar o Open Banking para acelerar a inovação e, ao mesmo tempo, atingir seus objetivos regulatórios. O serviço de nuvem também ajuda a melhorar as experiências do cliente e desbloqueia novas oportunidades de receita, incorporando de forma eficiente os serviços bancários em canais digitais de parceiros, pontos de contato e ecossistemas mais amplos. O serviço está em conformidade com os padrões do Grupo de Berlim versão 1.3.6 e com a Competition and Markets Authority (CMA) UK Open Banking Standard versão 3.1.2.

Essas ofertas fazem parte do conjunto maior de serviços Oracle Banking Cloud nativos, componentizados e componíveis na nuvem. Criados em uma arquitetura de microsserviços, esses serviços ajudam os bancos a modernizar seus recursos de negócios mais rapidamente e com menos riscos. Os serviços podem ser executados de forma autônoma ou trabalhar perfeitamente juntos e coexistir com aplicativos existentes para fornecer provisionamento e disponibilidade mais rápidos — o que pode ser alcançado em questão de minutos. Eles também apresentam patches automatizados e tempos de alternância de recuperação de desastres reduzidos, o que pode reduzir os custos e a carga de TI. Os serviços são executados com alto desempenho, escalabilidade, segurança e conformidade do Oracle Cloud Infrastructure (OCI), incluindo o OCI Container Engine for Kubernetes.